基金从业资格考试试题及答案
单项选择题（每题2分，共10题）
1.基金份额持有人大会一般由（）召集。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金监管机构
D.基金份额持有人
答案：A
解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集。当基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。
A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
答案：A
解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
3.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金售后服务
答案：A
解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
4.下列关于基金职业道德修养的方法，说法正确的是（）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.积极参加基金职业道德实践
C.正确树立基金职业道德观念
D.以上都是
答案：D
解析：基金职业道德修养的方法包括：正确树立基金职业道德观念；深刻领会基金职业道德规范；积极参加基金职业道德实践。
5.基金管理人的合规管理目标不包括（）。
A.建立健全基金管理人合规风险管理体系
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.避免基金管理人的操作风险
答案：D
解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。
A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
B.继续执行，不通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
C.拒绝执行，不通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
D.继续执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告
答案：A
解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A.投资人利益优先
B.诚实守信
C.保守秘密
D.专业胜任
答案：A
解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
8.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.9
D.12
答案：B
解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
9.下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。
A.投资者采用“份额转换”的原则提交申请
B.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+1日
C.基金管理人可以对基金转换收取一定的转换费
D.以上说法都正确
答案：C
解析：投资者采用“份额转换”的原则提交申请，基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+2日，基金管理人可以对基金转换收取一定的转换费。
10.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
答案：C
解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
多项选择题（每题2分，共10题）
1.基金市场的参与主体包括（）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构和自律组织
D.以上都是
答案：ABCD
解析：基金市场的参与主体包括基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。
2.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则
答案：ABCD
解析：基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有易入原则、可测原则、成长原则、识别原则、利润原则。
3.基金客户服务的特点包括（）。
A.专