风险管理模拟题与参考答案
单项选择题
1.以下哪种风险属于纯粹风险？
A.股票投资
B.赌博
C.火灾
D.期权交易
答案：C。纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险。火灾一旦发生只会带来损失，没有获利的可能性。而股票投资、期权交易和赌博都存在获利和损失两种可能，属于投机风险。
2.风险管理的目标是：
A.彻底消除风险
B.以最小的成本获得最大的安全保障
C.保证企业不发生损失
D.减少风险发生的次数
答案：B。风险管理并不能彻底消除风险，也无法保证企业不发生损失，其目标是以最小的成本，通过采取各种风险管理措施，获得最大的安全保障。减少风险发生次数只是风险管理的一个方面，并非最终目标。
3.风险识别的方法不包括以下哪项？
A.财务报表分析法
B.风险价值法（VaR）
C.流程图分析法
D.事故树分析法
答案：B。风险价值法（VaR）是一种衡量风险大小的方法，而不是风险识别方法。财务报表分析法可以通过分析企业的财务报表来识别潜在风险；流程图分析法能清晰展示业务流程，找出可能存在风险的环节；事故树分析法通过分析事故发生的原因和逻辑关系来识别风险。
4.某企业为了转移自然灾害可能带来的损失，向保险公司购买了财产保险，这属于哪种风险管理策略？
A.风险规避
B.风险自留
C.风险转移
D.风险控制
答案：C。风险转移是指通过合同或非合同的方式将风险转嫁给另一个人或单位的一种风险处理方式。企业向保险公司购买财产保险，将自然灾害可能带来的损失风险转移给了保险公司。风险规避是主动放弃或拒绝承担风险；风险自留是自己承担风险损失；风险控制是采取措施降低风险发生的可能性或减少损失程度。
5.以下关于风险评估的说法，错误的是：
A.风险评估是对风险发生的可能性和损失程度进行分析和评估
B.风险评估只需要考虑客观因素，不需要考虑主观因素
C.常用的风险评估方法有定性评估和定量评估
D.风险评估结果可以为风险管理决策提供依据
答案：B。风险评估既要考虑客观因素，如市场数据、历史损失记录等，也要考虑主观因素，如管理者的风险偏好、专家的经验判断等。风险评估是对风险发生的可能性和损失程度进行分析和评估，常用定性和定量评估方法，其结果能为风险管理决策提供重要依据。
多项选择题
1.按照风险的性质，风险可以分为：
A.纯粹风险
B.投机风险
C.自然风险
D.社会风险
答案：AB。按照风险的性质，风险可分为纯粹风险和投机风险。自然风险和社会风险是按照风险产生的原因进行的分类。
2.风险管理的主要步骤包括：
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险监控
答案：ABCD。风险管理是一个系统的过程，主要包括风险识别，即找出可能面临的风险；风险评估，对风险的可能性和损失程度进行分析；风险应对，根据评估结果选择合适的应对策略；风险监控，对风险管理措施的执行情况和风险状况进行持续监测。
3.风险控制的方法有：
A.风险回避
B.损失预防
C.损失抑制
D.风险分散
答案：BCD。风险控制是指采取措施降低风险发生的可能性或减少损失程度。损失预防是在风险发生前采取措施防止风险发生；损失抑制是在风险发生时或发生后采取措施减少损失程度；风险分散是通过多样化的投资或经营等方式降低风险。风险回避是一种风险管理策略，但不属于风险控制的方法，它是完全放弃可能带来风险的活动。
4.以下哪些属于金融风险？
A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.流动性风险
答案：ABCD。金融风险是指金融机构在经营过程中，由于各种不确定性因素的影响，导致其资产、收益或信誉遭受损失的可能性。信用风险是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险；市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使金融机构表内和表外业务发生损失的风险；操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险；流动性风险是指金融机构无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或支付到期债务的风险。
5.企业风险管理的意义包括：
A.提高企业的经济效益
B.保障企业的持续经营
C.增强企业的竞争力
D.符合法律法规要求
答案：ABCD。企业进行有效的风险管理可以降低风险损失，提高经济效益；能够保障企业在面临各种风险时仍能持续经营；有助于企业更好地应对市场变化，增强竞争力；同时，许多行业和业务都有相关的法律法规要求企业进行风险管理，符合这些要求可以避免法律风险。
判断题
1.风险就是损失，有损失就一定存在风险。（）
答案：错误。风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。损失只是风险可能带来的一种