证券账户管理员笔试试题
姓名_________________考试时间_________________分数_________________
一、单项选择题（每题3分，共30分）
1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，证券账户开立时需确认客户的（）
A.投资经验与风险承受等级B.星座与血型信息
C.家庭住址详细门牌D.社交媒体粉丝数量
答案：A
2.证券账户出现“身份信息不完整”状态时，客户需补充材料并在（）内完成更新。
A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日
答案：B
3.以下哪种行为违反证券账户实名制规定？（）
A.客户使用本人身份证开户B.机构账户使用营业执照开户
C.借用他人账户进行证券交易D.为客户办理账户注销业务
答案：C
4.证券账户管理员处理客户密码重置申请时，必须进行（）
A.人脸识别验证B.双因素身份核验
C.资产规模核查D.职业背景调查
答案：B
5.投资者证券账户被标记为“风险账户”，可能原因是（）
A.持仓股票价格下跌B.短期内多次异地登录
C.未及时缴纳交易佣金D.账户内资金余额不足
答案：B
6.证券账户合并业务中，需确保待合并账户（）
A.风险等级相同B.开户日期一致
C.无未了结业务D.持仓股票完全相同
答案：C
7.证券账户资料的电子化存储需满足（）年以上的可追溯性。
A.10B.15C.20D.30
答案：C
8.客户办理证券账户挂失补办，管理员需留存的材料不包括（）
A.挂失申请书B.客户近期生活照
C.身份证明复印件D.业务办理回执
答案：B
9.以下哪项属于证券账户合规管理的日常工作？（）
A.预测股票涨跌趋势B.监控账户异常交易行为
C.推荐热门投资产品D.评价客户投资收益
答案：B
10.证券账户休眠激活业务要求客户提供的核心材料是（）
A.银行流水证明B.原资金账户凭证
C.体检报告D.物业缴费记录
答案：B
二、多项选择题（每题4分，共20分）
11.证券账户开立时，需重点核查客户的（）
A.身份证件有效期B.证券从业资格证
C.手机号码真实性D.反洗钱风险等级
答案：ACD
12.证券账户信息变更的合规操作包括（）
A.核验客户身份原件B.留存客户签字确认文件
C.实时同步登记结算系统D.收费标准公示并备案
答案：ABCD
13.证券账户异常交易监控的触发情形有（）
A.大量资金集中买入单只股票B.频繁进行回转交易
C.账户交易时间规律异常D.持仓市值突然增加
答案：ABC
14.证券账户管理员的岗位职责包括（）
A.账户资料审核与维护B.交易纠纷调解
C.反洗钱可疑交易报告D.证券投资策略制定
答案：ABC
15.证券账户管理中需遵循的法律法规有（）
A.《证券法》B.《证券登记结算管理办法》
C.《个人信息保护法》D.《网络安全法》
答案：ABCD
三、填空题（每题3分，共15分）
16.证券账户管理系统需定期进行__________检测，防范数据泄露风险。
答案：网络安全
17.客户办理证券账户销户时，需确保账户内无__________和未交收交易。
答案：资金余额及证券资产
18.证券账户实名制要求禁止__________或借用证券账户。
答案：出借
19.机构证券账户开立需提供__________及法定代表人授权文件。
答案：营业执照
20.证券账户管理员发现客户身份信息存疑，应立即启动__________流程。
答案：身份重新核验
四、判断题（每题2分，共10分）
21.证券账户可由他人代持，但需签订书面协议。（）
答案：×
22.客户修改证券账户密码，无需