证券账户管理员笔试试题
姓名_________________考试时间_________________分数_________________
一、单项选择题(每题3分,共30分)
1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》,证券账户开立时需确认客户的()
A.投资经验与风险承受等级B.星座与血型信息
C.家庭住址详细门牌D.社交媒体粉丝数量
答案:A
2.证券账户出现“身份信息不完整”状态时,客户需补充材料并在()内完成更新。
A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日
答案:B
3.以下哪种行为违反证券账户实名制规定?()
A.客户使用本人身份证开户B.机构账户使用营业执照开户
C.借用他人账户进行证券交易D.为客户办理账户注销业务
答案:C
4.证券账户管理员处理客户密码重置申请时,必须进行()
A.人脸识别验证B.双因素身份核验
C.资产规模核查D.职业背景调查
答案:B
5.投资者证券账户被标记为“风险账户”,可能原因是()
A.持仓股票价格下跌B.短期内多次异地登录
C.未及时缴纳交易佣金D.账户内资金余额不足
答案:B
6.证券账户合并业务中,需确保待合并账户()
A.风险等级相同B.开户日期一致
C.无未了结业务D.持仓股票完全相同
答案:C
7.证券账户资料的电子化存储需满足()年以上的可追溯性。
A.10B.15C.20D.30
答案:C
8.客户办理证券账户挂失补办,管理员需留存的材料不包括()
A.挂失申请书B.客户近期生活照
C.身份证明复印件D.业务办理回执
答案:B
9.以下哪项属于证券账户合规管理的日常工作?()
A.预测股票涨跌趋势B.监控账户异常交易行为
C.推荐热门投资产品D.评价客户投资收益
答案:B
10.证券账户休眠激活业务要求客户提供的核心材料是()
A.银行流水证明B.原资金账户凭证
C.体检报告D.物业缴费记录
答案:B
二、多项选择题(每题4分,共20分)
11.证券账户开立时,需重点核查客户的()
A.身份证件有效期B.证券从业资格证
C.手机号码真实性D.反洗钱风险等级
答案:ACD
12.证券账户信息变更的合规操作包括()
A.核验客户身份原件B.留存客户签字确认文件
C.实时同步登记结算系统D.收费标准公示并备案
答案:ABCD
13.证券账户异常交易监控的触发情形有()
A.大量资金集中买入单只股票B.频繁进行回转交易
C.账户交易时间规律异常D.持仓市值突然增加
答案:ABC
14.证券账户管理员的岗位职责包括()
A.账户资料审核与维护B.交易纠纷调解
C.反洗钱可疑交易报告D.证券投资策略制定
答案:ABC
15.证券账户管理中需遵循的法律法规有()
A.《证券法》B.《证券登记结算管理办法》
C.《个人信息保护法》D.《网络安全法》
答案:ABCD
三、填空题(每题3分,共15分)
16.证券账户管理系统需定期进行__________检测,防范数据泄露风险。
答案:网络安全
17.客户办理证券账户销户时,需确保账户内无__________和未交收交易。
答案:资金余额及证券资产
18.证券账户实名制要求禁止__________或借用证券账户。
答案:出借
19.机构证券账户开立需提供__________及法定代表人授权文件。
答案:营业执照
20.证券账户管理员发现客户身份信息存疑,应立即启动__________流程。
答案:身份重新核验
四、判断题(每题2分,共10分)
21.证券账户可由他人代持,但需签订书面协议。()
答案:×
22.客户修改证券账户密码,无需