证券投资顾问考试试卷
姓名_________________考试时间_________________分数_________________
一、选择题(每题3分,共30分)
1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》,投资顾问向客户提供建议时,应优先考虑()
A.自身业绩提成B.客户风险承受能力与投资目标
C.市场热点题材D.券商主推产品
答案:B
2.以下哪项属于客户的非财务信息?()
A.银行存款余额B.证券资产配置C.投资经验与风险偏好D.年收入水平
答案:C
3.证券投资顾问推荐股票时,禁止出现的表述是()
A.“该股票历史表现良好”B.“建议长期持有,注意风险”
C.“guaranteed100%收益”D.“结合宏观经济形势分析”
答案:C
4.客户风险承受能力评估结果的有效期为()
A.3个月B.6个月C.1年D.2年
答案:C
5.投资顾问为客户制定资产配置方案时,不涉及的资产类别是()
A.股票B.房产C.公募基金D.外汇衍生品
答案:B
6.以下哪种行为违反投资顾问业务规范?()
A.向客户揭示投资风险B.代客户操作证券账户
C.提供投资组合建议D.定期回访客户
答案:B
7.客户要求投资顾问推荐高收益产品,顾问应首先()
A.直接推荐热门股票B.重新评估客户风险承受能力
C.推荐高风险私募基金D.拒绝客户请求
答案:B
8.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()
A.3年B.5年C.10年D.20年
答案:C
9.以下哪项属于技术分析的工具?()
A.市盈率(PE)B.移动平均线(MA)
C.市净率(PB)D.股息率(DividendYield)
答案:B
10.投资顾问为客户提供服务时,需遵循的核心原则是()
A.利益最大化B.适当性管理C.快速成交D.频繁交易
答案:B
二、填空题(每题3分,共30分)
11.证券投资顾问需取得中国证券业协会颁发的__________资格证书。
答案:证券投资咨询(投资顾问)
12.客户风险承受能力分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和__________。
答案:激进型
13.投资顾问向客户提供建议时,需遵循“__________”原则,确保服务与客户需求匹配。
答案:适当性管理
14.基本面分析中,评估上市公司财务状况的核心指标包括ROE、__________等。
答案:净利润率(或其他合理指标,如毛利率)
15.投资顾问禁止向客户承诺__________或诱导客户做出投资决策。
答案:投资收益
16.客户资产配置的“黄金三原则”是分散投资、长期投资和__________。
答案:动态再平衡
17.根据《证券法》,投资顾问泄露客户信息属于__________行为。
答案:违法违规
18.技术分析的三大假设包括市场行为包容消化一切、价格沿趋势移动和__________。
答案:历史会重演
19.投资顾问为客户制定的投资计划需包含目标、策略、__________和风险控制措施。
答案:时间周期
20.证券投资顾问业务的基本要素是客户服务、__________和合规管理。
答案:投资建议
三、判断题(每题2分,共20分)
21.证券投资顾问可代客户签署风险揭示书。()
答案:×
22.客户风险承受能力评估结果可永久有效。()
答案:×
23.投资顾问推荐股票时,需充分揭示投资风险。()
答案:√
24.为提高客户交易量,投资顾问可频繁建议客户换股。()
答案:×
25.投资顾问业务档案仅需保存电子版本。()
答案:×
26.向客户推荐产品时,可夸大历史业绩吸引客户。()
答案:×
27.投资顾问需定期跟踪客户投资组合并动态调整。()
答案:√
28.客户风险承受能力与投资期限呈正相关。(