基金从业考试试题及答案
一、单项选择题（每题2分，共10题）
1.以下哪项是基金的主要当事人？
A.基金投资者、基金托管人、基金监管者
B.基金投资者、基金管理人、基金托管人
C.基金管理人、基金销售者、基金投资者
D.基金托管人、基金销售者、基金投资者
答案：B
2.开放式基金的赎回价格是（）。
A.基金份额净值
B.基金份额净值加赎回费
C.基金份额净值减赎回费
D.市场价格
答案：A
3.基金投资于股票的比例不得低于基金资产总值的（）。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
答案：A
4.以下哪种基金风险相对最低？
A.股票型基金
B.债券型基金
C.货币市场基金
D.混合型基金
答案：C
5.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
答案：A
6.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.基金管理公司
答案：A
7.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A.基金资产净值
B.市场供求关系
C.基金管理人管理水平
D.基金托管人托管水平
答案：B
8.以下不属于基金销售机构的是（）。
A.商业银行
B.证券公司
C.中国证券投资基金业协会
D.基金管理公司直销中心
答案：C
9.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A.建立并管理投资人的基金账户
B.负责基金份额的登记
C.代理发放红利
D.进行基金投资运作
答案：D
10.基金募集期限自（）起计算。
A.基金份额发售之日
B.基金合同生效之日
C.基金份额登记之日
D.基金管理人公告之日
答案：A
二、多项选择题（每题2分，共10题）
1.基金的特点包括（）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.严格监管、信息透明
答案：ABCD
2.以下属于基金销售适用性管理制度内容的有（）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品的风险等级进行设置
C.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D.对基金产品和基金投资者进行匹配的方法
答案：ABCD
3.基金投资组合公告的披露事项主要包括（）。
A.按行业分类的股票投资组合
B.按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细
C.按券种分类的债券投资组合
D.按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细
答案：ABC
4.以下属于基金托管人职责的有（）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
答案：ABCD
5.基金市场营销的主要内容包括（）。
A.目标市场与客户的确定
B.营销环境的分析
C.营销组合的设计
D.营销过程的管理
答案：ABCD
6.影响封闭式基金交易价格的因素包括（）。
A.基金资产净值
B.市场供求关系
C.宏观经济形势
D.政治环境
答案：ABCD
7.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
答案：ABCD
8.基金注册登记机构的主要职责有（）。
A.负责基金份额的登记过户
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责红利的发放
D.负责基金的估值
答案：ABC
9.基金销售机构在销售基金产品时，需要对基金投资者进行风险承受能力调查，调查内容包括（）。
A.投资目的
B.投资期限
C.投资经验
D.财务状况
答案：ABCD
10.基金的募集一般要经过（）几个步骤。
A.申请
B.核准
C.发售
D.基金合同生效
答案：ABCD
三、判断题（每题2分，共10题）
1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）
答案：错误
2.开放式基金的规模是固定不变的。（）
答案：错误
3.债券型基金主要以债券为投资对象，因此风险极低。（）
答案：错误
4.基金托管人不需要对基金管理人的投资运作进行监督。（）
答案：错误
5.基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取销售费用。（）
答案：正确
6.封闭式基金在封闭期内不能赎回，但可以上市交易。（）
答案：正确
7.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构