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一、专题概述
在市场经济中，任何一个企业都想把自己的产品和服务最大程度的销售出去，在追求销
售最大化的同时，不可避免地存在着销售风险，除非全部销售都是现金或现汇交易。
然而全部是现金或现汇交易，企业势必拒绝一切赊销，这就等于放弃了扩大市场的机会，
不能实现销售最大化；而发生赊销，就必然会有不能回收货款的风险，因此应该说销售最大
化与风险最小化是一对矛盾。信用管理的任务，就是要妥善地处理合理地解决这对矛盾。
企业信用管理可以在企业扩大销售的同时，为控制销售风险而制定的政策、措施、业务
方案和规章制度及其相关的运行活动，是企业信息管理、财物管理和销售管理相互交叉的一
项管理工作。
YonSuite企业信用管理服务帮助企业在力求销售最大化的同时，控制并使销售风险最小
化，减少或避免坏账损失。
二、信用管理应用
在经营过程中，很多时候客户不能当时全额付款，基于了解和信任，以及后续更长久的
合作，企业会允许客户延后付款但需要对客户的应收账款进行信用控制，包括限定信用对象、
制定信用策略、授予信用额度、指定超信用处理方式等，并在业务过程中进行控制。
应用于普通销售、多级分销等业务场景，如下图为订单→应收→收款信用占用/释放模型：
?功能说明
?检查规则支持停用和启用。
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?支持按订单、发货单、出库单设置检查规则。
?支持“预警提示”和“拒绝交易”两种控制方式。
?检查时点可以设置为保存、提交、审核。
?支持按客户设置信用额度、有效期，信用设置需要生效。
?可设置正常检查、信用免检两种信用状态。
?支持按客户设置临时信用，临时信用也需要手工“生效”。
?按客户查看信用对象的授信状况：按组织、对象（客户）、授信日期等条件，查看全部或指定对象
的授信状况。
?按组织、对象（客户）、信用检查规则等条件，查看全部或指定对象的信用占用情况，包括授信额
度、各类占用额度、信用余额等。
?支持查看具体单据对信用的占用情况。
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三、基础设置
信用管理就是对客户的应收账款进行信用控制，包括限定信用对象、制定信用策略、授
予信用额度、指定超信用处理方式等，并在业务过程中进行控制，如下为信用管理设置流程。
1、营销参数
营销参数中设置未在“对象信用设置”中进行配置的客户默认信用额度及受控范围，该
参数只对后续新增或修改客户档案起作用。
?全局信用为0：当勾选该参数后租户中新增或修改客户档案，则该客户默认信用额度为0；
?当前组织为0：当勾选该参数后当前组织中新增或修改客户档案，则该客户默认信用额度为0；
【示例如下】
?如勾选“当前组织信用为0”且客户“信用管理演示客户2”不设置信用额度，则“信用
耗用查询”中自动生成“当前组织”客户的信用占用情况；
?此时创建销售订单提示信用额度为0。
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2、信用检查规则
信用检查规则可定义信用控制的依据和准则，确定在哪些业务环节、哪种交易类型时进
行信用控制，以及控制的时点、控制方式和控制项目。
?路径：【营销中台】→【信用管理】→【信用检查规则】创建信用检查规则；
?检查规则中选择“单据类型”、“控制方式”、“检查时点”、是否“检查信用额度”；
?检查规则设置完成后点击“启用”规则生效。
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【注】
?支持检查规则的停用和启用；
?支持按订单、发货单、出库单设置检查规则；
?支持“预警提示”和“拒绝交易”两种控制方式，预警提示表示单据执行过程中如超出信用额度时
只进行提示不做强校验；
?检查时点可以设置为保存、提交、审核；
3、额度占用规则
额度占用规则可定义信用额度在哪些业务环节开始占用及控制单据的占用时点，设定占
用规则的单据下推生成的单据继承上游单据占用额度同时上游单据释放额度，避免重复占用。
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