委托理财协议
协议编号:_________
本《委托理财协议》(以下简称“本协议”)由以下双方于______年____月____日在______省______市签订:
委托人(甲方):
姓名/名称:________________________
身份证号/统一社会信用代码:________________________
联系地址:________________________
联系电话:________________________
电子邮箱:________________________
受托人(乙方):
名称:________________________
统一社会信用代码:________________________
联系地址:________________________
联系电话:________________________
电子邮箱:________________________
鉴于甲方具备一定的闲置资金,有意通过专业理财机构进行投资管理以实现资产增值;乙方具备合法的理财业务资质及专业的投资管理能力,双方经友好协商,依据《中华人民共和国民法典》《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》等相关法律法规,就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议:
第一条委托事项
1.1委托理财资金:甲方自愿将其合法拥有的资金委托给乙方进行管理和投资,委托理财资金金额为人民币(大写)_________元整(¥_________),该金额以实际到账金额为准。
1.2委托期限:本协议委托期限为______年,自甲方委托资金实际到账之日起计算。委托期限届满前,若双方无书面异议,则本协议自动延续______年,延续次数不限。
1.3投资范围:乙方将根据市场情况及专业判断,在以下投资范围内对委托资金进行投资运作:
国内依法发行的股票、债券(包括国债、企业债、公司债等);
证券投资基金(包括公募基金、私募基金);
银行理财产品、信托产品;
其他经双方书面同意的投资品种。
乙方应严格按照约定的投资范围进行投资,若需变更投资范围,应提前15个工作日书面通知甲方,经甲方书面同意后方可实施。
第二条双方权利与义务
2.1甲方权利
2.1.1有权了解委托资金的投资运作情况,乙方应按本协议约定向甲方提供投资报告。
2.1.2有权在委托期限届满或本协议约定的提前终止情形出现时,收回委托资金及相应收益。
2.1.3对乙方违反本协议约定的投资行为,有权要求乙方改正或采取补救措施;造成损失的,有权要求乙方赔偿。
2.2甲方义务
2.2.1保证委托资金来源合法,不存在任何权利瑕疵或法律纠纷。若因委托资金来源问题导致乙方遭受损失的,甲方应承担全部赔偿责任。
2.2.2按照本协议约定的时间和方式将委托资金划入乙方指定的银行账户。
2.2.3积极配合乙方开展投资管理工作,如实提供乙方所需的个人或企业资料及相关信息,并保证资料和信息的真实性、准确性和完整性。
2.3乙方权利
2.3.1有权按照本协议约定对委托资金进行投资管理和运作。
2.3.2有权按照本协议约定收取管理费及业绩报酬。
2.3.3在委托期限内,因市场风险、政策风险等客观原因导致投资出现亏损的,乙方不承担因不可预见、不可避免的风险因素造成的损失,但应及时通知甲方并采取合理的补救措施。
2.4乙方义务
2.4.1按照诚实信用、勤勉尽责的原则,运用专业知识和经验,谨慎管理和运用委托资金,维护甲方的合法权益。
2.4.2建立健全投资管理制度和风险控制体系,对委托资金的投资运作进行严格的风险管理和内部控制。
2.4.3定期(每季度)向甲方提供投资报告,详细说明委托资金的投资组合、资产净值、收益情况、风险状况等信息;在委托期限届满或本协议提前终止时,向甲方提交完整的投资总结报告。
2.4.4未经甲方书面同意,不得将委托资金转委托给第三方进行管理和投资。
2.4.5对在履行本协议过程中知悉的甲方商业秘密、个人隐私等信息严格保密,未经甲方书面同意,不得向任何第三方披露,但法律法规另有规定或司法机关、监管部门要求披露的除外。
第三条收益分配与费用支付
3.1收益计算:委托资金的收益以委托期限届满或本协议提前终止时委托资产的净值与委托资金本金的差额为准。计算公式为:投资收益=委托资产净值-委托资金本金。
3.2收益分配:甲方获得投资收益的______%,乙方获得投资收益的______%。若委托资产出现亏损,由甲方承担全部亏损,但乙方存在故意或重大过失的除外。
3.3管理费:乙方按照委托资金本金的______%/年收取管理费,管理费按季度支付,乙方应在每季度首月的5个工作日内向甲方发送管理费支付通知,甲方应在收到通知后的10个工作日内将管理费支付至