风险管理考试模拟练习题（附答案）
一、单选题（共82题，每题1分，共82分）
1.()是整改监督系统的主管部门，负责系统的日常管理和系统优化等工作
A、办公室
B、审计部
C、合规与风险管理部
D、科技部
正确答案：C
2.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的（）犯罪案件。
A、刑事
B、民事
C、商事
D、行政
正确答案：A
3.下列操作风险属于系统缺陷的是（）。
A、业务外包
B、数据/信息质量
C、外部欺诈
D、政治风险
正确答案：B
4.现金取款业务记账金额小于支付给客户的现金数额或现金取款业务错办成现金存款业务的差错，导致发生柜员现金尾箱短款的，业务差错发生后应联系客户协商处理，如业务差错发生之日起()个工作日内仍未能与客户协商解决的，错账发生的第()个工作日起()个工作日内，如账户余额足够的，填写审批表经后台人员审核、一级支行分管内控工作行长审批后作强制扣划处理。
A、3,4,2
B、5,6,3
C、5,6,2
D、3,4,3
正确答案：B
5.银行保险机构应于案件确认后（）个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。
A、8
B、4
C、3
D、2
正确答案：A
6.一级支行风险合规部设置合规岗，原则上配备不少于（）名合规员（含后备）。总行部门设置至少一名兼职合规员
A、1
B、3
C、4
D、2
正确答案：D
7.员工违规行为处理办法中，以下（）不属于违规行为。
A、违规代客户办理投资理财等业务的
B、发现错账按规定处理的
C、私售“飞单”的
D、擅自冻结客户资金和账户的
正确答案：B
8.各经营单位在授信额度批复文件下发后超过（）（含）仍未与客户签订授信协议等法律文件的，该授信额度批复文件自行废止。
A、半年
B、一个月
C、三个月
D、一年
正确答案：C
9.银行（）承担监控国别风险管理有效性的最终责任。
A、董事会
B、国际业务部门
C、风险部门
D、监事会
正确答案：A
10.金融机构应当按照本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。
A、5
B、10
C、7
D、3
正确答案：A
11.（）是指交易双方基于不同货币进行的现金流交换。
A、利率期货
B、货币互换
C、利率互换
D、资产转换
正确答案：B
12.下列关于战略规划的说法，不正确的是()。
A、战略规划应当从宏观战略层面开始，深人贯彻并落实到中观和微观操作层面
B、战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内
C、商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划
D、战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色
正确答案：C
13.风险是指（）。
A、损失的分布
B、收益的分布
C、损失的大小
D、未来结果的不确定性
正确答案：D
14.()是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。
A、承兑
B、公司信贷
C、担保
D、贷款
正确答案：A
15.当直接风险主体为空壳公司或SPV(特殊目的公司)，比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融或其他金融中心的客户，则其所在国家(地区)为（）。
A、离岸岛的主权所在国
B、母公司注册所在地
C、实际经营或管理机构所在国家(地区)
D、注册所在地，即离岸金融中心或其他金融中心
正确答案：C
16.以中山农商银行名义对外出具授权证明。由一级支行按规向总行（）提出申请，经会签总行合规部门，报其行领导审批同意后，加盖公章后对外出具。
A、职能部门
B、审计部
C、办公室
D、合规部门
正确答案：A
17.现金取款业务记账金额小于支付给客户的现金数额或现金取款业务错办成现金存款业务的差错，导致发生柜员现金尾箱短款的，当天无法联系客户处理，错账柜员填写审批表经（）审批同意后，对原错账交易进行冲正并按差错金额对错账账户进行控制。
A、内控行长
B、财务管理岗
C、网点负责人
D、后台柜员
正确答案：D
18.在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，该种方法是（）。
A、历史模拟法
B、标准法
C、方差—协方差法
D、蒙特卡罗模拟法
正确答案：C
19.中山农商银行总行各部门及各一级支行（）开展不少于1次反洗钱培训学习，并在学习情况登记簿上详细记录学习时间、内容及参加人员等信息。
A、每月
B、每半年
C、每季度
D、每年
正确答案：C
20.在问题整改过程中，对涉及系统实施或改造、人员增配等需要一定整改周期的事项，确实无法在()内完成整改的，经行领