风险管理考试考试模拟题含答案（附解析）
一、单选题（共70题，每题1分，共70分）
1.一级支行风险合规部设置合规岗，原则上配备不少于（）名合规员（含后备）。总行部门设置至少一名兼职合规员
A、1
B、4
C、2
D、3
正确答案：C
2.（）是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。
A、监管规定
B、外部欺诈
C、洗钱
D、业务外包
正确答案：B
答案解析：外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。洗钱主要是通过各种手段掩饰、隐瞒、转化违法所得及其收益的来源和性质；业务外包是银行将部分业务委托给外部机构；监管规定是关于金融监管方面的要求等，均不符合题意。
3.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。
A、从事经商、办企业、在其他经济组织兼职或有偿中介活动的
B、违规从事民间借贷、担保或非法集资活动的
C、持有农商行（农信社）股份的、分红的
D、利用自有资金，或违规与外部个人、企业、中介机构合作，为客户提供资金搭桥、“过桥贷”或不正当地获取银行信用，并谋取利益的
正确答案：C
答案解析：选项A中从事经商、办企业、在其他经济组织兼职或有偿中介活动违反了禁止类行为细则；选项B中违规从事民间借贷、担保或非法集资活动违反了禁止类行为细则；选项D中利用自有资金，或违规与外部个人、企业、中介机构合作，为客户提供资金搭桥、“过桥贷”或不正当地获取银行信用，并谋取利益的违反了禁止类行为细则；而选项C持有农商行（农信社）股份的、分红的本身不违反禁止类行为细则。
4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。
A、反洗钱行政调查
B、反洗钱刑事诉讼
C、出售给洗钱组织
D、反洗钱民事诉讼
正确答案：B
答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这些信息是为了打击洗钱等犯罪活动而获取的，其使用范围应严格限定在与反洗钱刑事诉讼相关的程序中，以确保信息的合法、规范使用，保护公民、组织的合法权益，维护司法程序的公正性和严肃性。
5.中山农商银行建立健全客户投诉处理机制，加强金融消费者权益保护工作，（）负责组织相关部门和各一级支行履行消费者权益保护工作，并向董事长或行长报告消费者权益保护情况。
A、办公室
B、零售业务部
C、行政保卫部
D、合规与风险管理部
正确答案：D
6.已封存的旧印章，原则上不得开封启用，遇特殊情况需启用已封存旧印章的，需经总行行长或董事长审批。开封启用已封存旧印章，必须在（）监督下，由两名印章保管员共同开封盖印，并做好登记。
A、合规部门合规检查人员
B、申请启用旧印章机构的中层干部
C、审计人员
D、办公室经理
正确答案：A
答案解析：根据相关规定，开封启用已封存旧印章，必须在合规部门合规检查人员监督下，由两名印章保管员共同开封盖印，并做好登记。审计人员主要负责审计监督，办公室经理职责不符，申请启用旧印章机构的中层干部不符合监督要求，所以应选合规部门合规检查人员。
7.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。
A、经报备人力资源部，在非盈利性组织担任职务，如红十字会、青年志愿者协会
B、用兼职岗位为本人或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益
C、从事与中山农商银行有利害关系的第二职业
D、借用他人名义注册企业，但实际出资人为员工本人，或实际控制人、经营管理人为员工本人
正确答案：A
答案解析：选项A经报备人力资源部，在非盈利性组织担任职务，如红十字会、青年志愿者协会，这种行为没有违反禁止类行为细则。选项B用兼职岗位为本人或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益，违反了相关规定；选项C从事与中山农商银行有利害关系的第二职业是违规行为；选项D借用他人名义注册企业，但实际出资人为员工本人，或实际控制人、经营管理人为员工本人也不符合规定。
8.银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。
A、会计资料规范性
B、金融机构合规管理与风险控制的分析与评价
C、财务报表检查
D、财务数据完整性、准确性和可靠性
正确答案：B
答案解析：银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析与评价，而财务报表检查、财务数据完整性准确性可靠性以及会计资料规范性等多是外部审计侧重的方面。
9.开立大额存单专户前，单位客户须提供通过“（）”拷屏打印“存续”状态的“企业登记信息显示页面”（事业单位通过“中山市社会组织信息网”进行核查），以确保单位客户经营状态正常。
A、全国企业信用信息公示系统
B、天眼查
C、人民银行征信系统
D、企查查
正确答案：A
答案解析：开立大额存单专户前，单位客户须