20反洗钱考试题库及答案
单项选择题（每题2分，共10题）
1.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？
A.3B.5C.7D.10
2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A.3B.5C.7D.10
3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌毒品犯罪的洗钱活动，应当及时向（）报告。
A.人民银行B.公安机关C.检察机关D.国务院
4.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A.12B.24C.36D.48
5.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。
A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B.建立国家反洗钱数据库
C.按照规定向中国人民银行报告分析结果
D.对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查
6.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确客户的（）。
A.控股股东B.实际控制人C.法定代表人D.股东
7.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A.了解你的客户B.公平公正C.合法合规D.安全保密
8.金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当采取（）措施。
A.冻结账户B.拒绝交易C.立即向公安机关和中国人民银行当地分支机构报告D.暂停交易
9.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A.中国银行保险监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国人民银行D.国家外汇管理局
10.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.3B.5C.7D.10
多项选择题（每题2分，共10题）
1.反洗钱工作的主要法律依据包括（）
A.《中华人民共和国反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
2.客户身份识别的措施包括（）
A.了解客户的身份基本信息
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）
A.客户身份信息
B.客户身份资料
C.每笔交易的数据信息
D.业务凭证、账簿
4.以下属于可疑交易特征的有（）
A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.信用卡申请
6.反洗钱内部控制制度的要素包括（）
A.内部控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通
7.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
8.义务机构对客户的交易监测分析工作应当涵盖（）等不同业务方式。
A.柜面B.网络C.自助终端D.电话银行
9.金融机构应向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括（）
A.单笔或者当日累计人民