风险管理考试模拟题含参考答案
一、单选题（共82题，每题1分，共82分）
1.贷款资金的监督管理中，每笔贷款资金的支付使用，一级支行营业部经办人员须在《贷款资金流向监督表》上逐笔进行登记，并于贷款资金使用完毕后（）个工作日内向客户经理提交《贷款资金流向监督表》及该账户相应的对账单归入信贷档案保管。
A、3
B、5
C、4
D、2
正确答案：A
2.银行业金融机构应当（）对风险偏好至少进行一次评估。
A、每年
B、每半年
C、每季度
D、每三年
正确答案：A
3.中山农商银行建立规范的（）制度，是指中山农商银行按照规定及时、真实、完整地披露财务会计报告、各类风险状况、公司治理、年度重大事项等信息，满足监管部门和社会公众等对信息的需求
A、信息披露
B、信息监督
C、信息报告
D、信息沟通
正确答案：A
4.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。
A、未按规定处理、保管涉密文件或载体，擅自拷贝、复印、扩散，造成失密、泄密
B、利用职务之便获取中山农商银行或相关关系公司的商业秘密、内幕信息，并以其明示或暗示的形式告知他人牟利或造成泄露，或利用内幕信息进行内幕交易、操纵市场等行为
C、经监管部门允许，向社会或其他单位和个人公开监管工作信息
D、利用职务之便违规查询、下载、复印、保存、泄露、非法出售客户基础信息、征信信息、账户信息、交易信息、被检查或监控信息等其他客户信息
正确答案：C
5.除满足对银行自身公司治理的要求之外，良好的（）被普遍作为促进稳健银行公司治理的必要条件。
A、公司文化
B、内部控制
C、外部环境
D、管理战略
正确答案：C
6.（）年，金融特别行动工作组发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A、2007
B、2003
C、2013
D、2012
正确答案：D
7.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退。
A、3
B、5
C、10
D、7
正确答案：C
8.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A、散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序
B、在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集
C、煽动、策划非法集会、游行、示威
D、通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求
正确答案：D
9.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。
A、5
B、7
C、2
D、1
正确答案：A
10.以下哪一项是巴塞尔银行监管委员会的英文名称？
A、FATF
B、APG
C、EAG
D、BCBS
正确答案：D
11.变更后的旧印鉴卡注销日期栏注明“()”字样，客户交回的旧印鉴卡、印鉴卡簿留存的旧印鉴卡在新印鉴卡生效后10个工作日后跟账户档案资料保管。
A、X年X月X日更换存折
B、X年X月X日更换印鉴
C、X年X月X日挂失旧印鉴
D、X年X月X日作废旧印鉴
正确答案：B
12.（）并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿风险管理的基础。
A、利率预测
B、久期分析
C、敏感性分析
D、缺口分析
正确答案：A
13.商业银行计算信用风险加权资产时，可以采用的计算方法是()。
A、内部评级初级法
B、基本指标法
C、高级计量法
D、内部模型法
正确答案：A
14.下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）。
A、有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景、短期目标以及长期目标
B、商业银行“重前台、轻后台”的发展模式秀容易积累战略风险
C、商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化
D、商业银行正确识别来自于内外部的战略风险，有助于经营管理从被动到主动
正确答案：C
15.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，下列属于公司业务部门职责的是（）
A、负责协助合规与风险管理部门在核心系统对反洗钱黑名单的更新维护和采取/解除系统控制措施
B、制定、完善反洗钱黑名单内控制度
C、组织、指导各单位按照本规程要求落实反洗钱黑名单监控工作
D、负责制定国际业务反洗钱黑名单管理机制、程序
正确答案：D
16.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）。
A、十年有期徒刑
B、七年有期徒刑
C、十五年有期徒刑
D、五年有期徒刑
正确答案：A
17.信用风险经济资本是指（）：
A、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内信用风险资产的预期损失而应该持有的资本金
B、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未