风险管理考试测试题（含答案）
一、单选题（共82题，每题1分，共82分）
1.（）是管理的方法和艺术的结合。
A、制度管理
B、权治管理
C、经验管理
D、文化管理
正确答案：D
2.员工违规行为管理办法中，一人因同一违规行为同时触犯员工违规行为处理办法两条以上规定应给予纪律处分的，依照（）的规定处理。
A、视情况
B、较轻
C、同等
D、较重
正确答案：D
3.根据《中山农村商业银行股份有限公司支行内控合规管理办法（2019年版）》第三十七条规定，()是指支行合规部门应定期召开内控例会，加强支行内控合规管理工作沟通，对存在问题及风险点，采取《风险简报》的形式及时上报。
A、年度报告
B、定期简报
C、不定期简报
D、季度报告
正确答案：C
4.()是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。
A、承兑
B、担保
C、公司信贷
D、贷款
正确答案：A
5.柜员临柜工作或临时离柜（非离开营业网点）时，柜员尾箱物品可放置于尾箱、保险柜或工作台抽屉内保管。其中，工作台抽屉内现金不得超过（）万元,超额部分现金须及时放入保险柜或尾箱内保管。
A、5
B、8
C、10
D、3
正确答案：B
6.员工存在哪项行为，属于违反禁止性行为（）。
A、员工参与非法集资，因资金链中断，无力偿还贷款被起诉
B、员工因公需要出庭，参与不良贷款诉讼判决
C、员工因交通事故赔偿问题起诉肇事方
D、员工因小区物业不作为，将物业起诉至法院
正确答案：A
7.原则上，合规员岗及风险经理岗的人员配备数量不低于本支行在编正式员工的（），不高于本支行在编正式员工的5%。
A、0.05
B、0.02
C、0.04
D、0.03
正确答案：D
8.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，各地域的固有风险评估时，对当地洗钱、恐怖融资与上游犯罪形势，是否属于（）风险国家和地区纳入评估指标。
A、低
B、较高
C、中
D、高
正确答案：B
9.一级支行综合部保管超过（）结算业务印章按会计业务印章停用流程上缴至会计业务印章管理部门。
A、6个月（不含）
B、1个月（不含）
C、3个月（不含）
D、1年（不含）
正确答案：A
10.关于商业银行针对行业风险的理解，下列表述最不恰当的是（）。
A、行业风险是系统性风险的表现形式之一
B、所有行业都应当得到均等的信贷投放
C、对于商业银行而言，贷款应当尽量投放到收益高、风险低的行业
D、某些行业天然就会比别的行业风险高
正确答案：B
11.不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款（）之前，向贷款行申请贷款展期，由贷款行决定是否同意申请展期。
A、到期60日
B、到期30日
C、到期15日
D、到期日
正确答案：D
12.（）是一个事后概念，反映的是风险事件发生后所造成的实际结果。
A、风险
B、盈利
C、损失
D、收益
正确答案：C
13.对于执行操作层面问题，以下整改措施不是整改责任主体应采取的是（）。
A、纠正已经发生的违法违规行为或管理不善行为所发生的后果，包括调整相关账务、收回有关资金，更正不当的管理方式和管理行为等
B、停止正在发生的违法违规行为
C、改进业务流程，规范操作标准和授权管理
D、采取有效措施，降低不当做法所导致的损失和采取相关风险缓释手段
正确答案：C
14.2004年6月,巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出,()形成三大支柱,它们相辅相成,不可或缺,共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。
A、资本要求、监督检查、市场约束
B、资本比例、外部审计、市场约束
C、资本要求、监督监管、市场竞争
D、资本构成、内部审计、市场竞争
正确答案：A
15.银行可以采用自下而上的方式设定每个维度（如行业）的限额，并利用（）判断是否有足够的资本弥补极端情况下的损失。
A、一致性测度
B、压力测试
C、风险监测
D、现代金融风险测度
正确答案：B
16.根据监管要求，商业银行的流动性比例应当不低于（）。
A、0.5
B、0.25
C、0.2
D、0.3
正确答案：B
17.近年来风险管理者们开始用所有风险类别所需的经济资本来评估总体风险，这一资本也被称作（），其计量基础就是高置信水平下的风险价值（VaR）。
A、账面资本
B、风险资本
C、持续经营资本
D、经济资本
正确答案：B
18.根据《中山农村商业银行股份有限公司合规政策》规定，中山农商银行以（）为基础，倡导和培育优良合规文化。
A、合规文化
B、合规管理
C、四个负责
D、合规目标
正确答案：C
19.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。
A、借用他人名义注册企业，但实际出资人为员工本人，或实际控制人、经营管理人为员工本人
B、经报备人力资源部，在非盈利性组织担任职务，如红十字会、青年志愿者协会
C、用兼职岗位为本人或