风险管理考试测试题
一、单选题（共82题，每题1分，共82分）
1.（）是银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念和价值观，是银行企业文化的核心。
A、风险管理流程
B、风险管理能力
C、风险治理机制
D、风险管理文化
正确答案：D
2.根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程（2021年版）》，下列属于公司业务部门职责的是（）
A、制定、完善反洗钱黑名单内控制度
B、负责制定国际业务反洗钱黑名单管理机制、程序
C、负责协助合规与风险管理部门在核心系统对反洗钱黑名单的更新维护和采取/解除系统控制措施
D、组织、指导各单位按照本规程要求落实反洗钱黑名单监控工作
正确答案：B
3.由于存在（），投资组合的整体风险小于等于其所包含的单一资产风险的简单加总。
A、掩盖损失
B、风险分散化效应
C、非预期损失
D、灾难性损失
正确答案：B
4.()是指按期或提前完成整改，整改实施工作与计划相符，整改状态划分准确、整改措施详尽且有效，整改载体突出且有效，重要、重大问题整改率达100％且整体问题整改率达到95％（含）以上的。
A、整改不到位
B、整改基本到位
C、整改措施到位
D、整改到位
正确答案：D
5.员工违规行为处理办法中明确，有下列行为之一的，将给予有关责任人警告至记大过处分；后果严重的，给予降级至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分（）。
A、违规从事民间借贷、担保或非法集资活动
B、员工开立第三方存管账户买卖股票
C、员工利用自有资金进行证券交易、购买理财
D、员工提取公积金后在本人账户偿还房贷
正确答案：A
6.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，有权机关可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险（）？
A、现场评估
B、约见谈话
C、执法检查
D、监管提示
正确答案：A
7.下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中，错误的是（）。
A、承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任
B、督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险
C、根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序
D、判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好
正确答案：A
8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在业务关系存续期间，（）发生变更的，应当及时更新。
A、客户学历
B、客户身份资料
C、客户健康状况
D、客户家庭成员
正确答案：B
9.中山农商银行建立规范的（）制度，是指中山农商银行按照规定及时、真实、完整地披露财务会计报告、各类风险状况、公司治理、年度重大事项等信息，满足监管部门和社会公众等对信息的需求
A、信息监督
B、信息报告
C、信息披露
D、信息沟通
正确答案：C
10.对于汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机构应当至少保存（）年
A、7
B、3
C、5
D、1
正确答案：C
11.银行业金融机构应当（）对风险偏好至少进行一次评估。
A、每三年
B、每季度
C、每半年
D、每年
正确答案：D
12.对企业类贷款，要求追加其股东、合伙人或经营者作保证人（原则上要求全体股东，最少合计拥有企业（）股权的股东们作保证人），特殊情况不追加股东、合伙人或经营者作保证人的，须报总行审批。
A、70%
B、80%
C、100%
D、60%
正确答案：B
13.()是指中山农商银行董事长对行长，行长对其他高级管理人员、总行各职能部门和其他人员的授权，以及支行在纵向授权的范围内对本级机构其他行领导、内部各职能部门及相关人员的转授权（再转授权)
A、转授权
B、纵向授权
C、直线授权
D、横向授权
正确答案：D
14.员工违规行为处理办法中，员工受到留用察看处分的，察看期间的工资按照当地人民政府规定的（）工资标准发放。
A、平均
B、最低
C、基础
D、当地
正确答案：B
15.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。
A、违规借用他人账户或出租出借本人账户
B、隐瞒或谎报行内亲属关系或个人重大事项
C、与客户之间发生非正常资金往来，如利用本人账户代客户过账、代客户保管运作资金、代客户购买理财或其他产品，以及代还本金、利息、代扣手续费及印花税等
D、拒绝向行外人员透露中山农商银行人事、薪酬福利数据及内部规章制度等信息
正确答案：D
16.（）主要是填报单个损失事件的内容，对于每个损失事件，需要通过系统记录事件的事实情况、总体的财务损失金额以及逐笔损失、成本或挽回的明细信息。
A、损失事件填报
B、损失金额确定
C、损失事件信息审核
D、损失事件识别
正确答案：A
17.下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。
A、利用经济资本配置限制高风险业务
B、利用金融衍生品对冲