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个人理财规划流程

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现状分析

投资规划

目标设定

风险管理

预算管理

动态调整

01

现状分析

财务现状梳理

现金存款

实物资产

投资资产

负债情况

记录个人或家庭的现金存款情况，包括活期存款、定期存款等。

梳理个人或家庭的投资情况，包括股票、基金、债券、保险等金融资产。

评估个人或家庭的实物资产价值，如房产、车辆、珠宝等。

记录个人或家庭的负债情况，包括贷款、信用卡欠款等。

收支结构分析

分析个人或家庭的主要收入来源，如工资、投资收益、租金等。

收入来源

梳理个人或家庭的日常支出，包括生活费、教育费、医疗费、娱乐支出等。

支出情况

分析收入与支出