基本信息

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文档摘要

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2025年理财经理消保监测考试

1.营业时间内，理财经理不在岗时，以下哪种情况符合要求？

无销售资质的大堂经理直接向客户推介理财产品

由具备资质的理财助理代岗，为客户提供理财服务(正确答案)

无销售资质的员工让客户自行查看手机银行，未作任何说明

直接告知客户理财经理在忙，让客户择时再来

2.理财经理在销售金融产品时，下列哪种行为会被扣分？

以“购买该理财产品需同时购买保险，否则无法享受优惠利率”引导客户(正确答案)

向客户说明产品特点、收益及风险

告知客户产品非存款，不保本保息

解释“业绩比较基准”的含义和风险提示

3.关于理财经理对产品风险收益信息的披露，以下正确的是？

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