课程名称：《财富管理体系下的财富顾问工作范式》
主讲：冯美迎老师6课时
课程背景：
在互联网+时代，银行的经营面临客户、产品、渠道、营销、队伍的快速变化，业务推动与营销模式需要快速进行转型升级，各家银行在转型过程中也都提出了“强中台”战略，而在“强中台”战略落地实施过程中，总、分、支行的中台财富顾问岗位队伍的能力培养至关重要，如何基于业务目标，结合区域管辖支行资源特征，督导、支撑、赋能支行有效实现经营目标并提升支行财富业务的管理能力和理财经理的专业能力是财富顾问岗核心要解决的问题。课程将基于财富顾问岗核心职责为出发点，以履职能力和专业能力提升为立脚点进行内容设计。
课程收益：
岗位角色360度认知：针对财富顾问岗核心角色定位进行梳理，明确核心职责与能力要求；
专业能力提升：系统讲述财富管理体系下客户经营理念、体系与营销能力；
业务推动能力提升：掌握如何在非权利下影响支行管理者，学习如何结合理财经理工作场景，对理财经理进行体系化赋能；
业绩达成检视能力提升：财富顾问岗由中台向前台转型，从简单性业务数据通报到数据通报-问题诊断-方案出具-落地检核的闭环管理模式进行转变。
课程对象：银行总、分、支中台财富顾问
课程大纲：
中台财富顾问岗位角色定位
中台财富顾问岗的角色转变基本理念
中台向前台转型，以内部客户为导向
提升非“权利”下的影响力：经营“专业、情感、利益”三大账户
中台财富顾问岗四者角色定位
资产配置落地推动者：落地资配理念和方法论
支行专业能力建设者：构建客户经营体系与复杂产品营销长效能力
财富沙龙主讲者：提升客户财富服务专业性
重要客户陪访者：示范资产配置标准流程与个性化产品推荐
中台业务推动岗的关键职责
产品营销推动（专业胜任）
项目管理督导（推动手段）
业绩达成检视（数据分析）
优秀的财富顾问岗，从建立支行经营策略开始
从支行数字化经营模型看业务推动关键动作
关键因素分解寻找阻碍支行营销产能上升的主要瓶颈
中台财富顾问岗位工作范式与履职能力塑造
财富顾问岗月工作范式
工作范式：“841N”-8家支行赋能、4次培训转化、1场沙龙主讲、N位要客陪访
支行走访：支行走访六部曲
培训赋能：问题-方案-实践-复盘
沙龙主讲：标准化SQCA呈现
要客陪访：陪访四大场景与前、中、后流程
案例萃取：一个背景、一点突破、一点经验
AUM经营理念下的关键专业能力提升
树立AUM经营理念：客户数→AUM→存款与中收提升
建立客户经营体系：“五率”法则下的客户经营四大关键流程
紧抓活动量管理：理财经理邀约-面谈活动量管理体系
强化资配能力落地：资产配置检视与方案出具四步骤
高效数据分析与通报：目标达成日、周、月检视制度
研讨与产出：财富顾问月工作范式表
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