2025年理财规划师考试试卷：法律法规与职业道德
考试时间：______分钟总分：______分姓名：______
一、法律法规知识
要求：请根据《中华人民共和国合同法》的规定，判断以下说法的正误。
1.当事人订立合同，采取要约、承诺方式。
2.要约邀请是希望对方当事人向自己发出要约的意思表示。
3.承诺的内容应当与要约的内容一致。
4.当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
5.依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。
6.合同生效后，当事人不得因姓名、名称的变更或者法定代表人、负责人、承办人的变动而不履行合同义务。
7.当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
8.依法成立的合同，自成立时生效。
9.当事人对合同生效有约定的，按照约定。
10.当事人对合同生效没有约定的，按照法律规定。
二、职业道德知识
要求：请根据我国《理财规划师职业道德准则》的规定，判断以下说法的正误。
1.理财规划师应当遵守法律法规，不得从事非法业务。
2.理财规划师应当保持诚实守信，不得虚假宣传。
3.理财规划师应当遵循公平、公正、公开的原则，不得损害客户利益。
4.理财规划师应当保守客户秘密，不得泄露客户信息。
5.理财规划师应当提高业务水平，为客户提供专业服务。
6.理财规划师应当关心社会公益事业，积极履行社会责任。
7.理财规划师应当尊重同行，不得恶意竞争。
8.理财规划师应当关注客户需求，为客户提供个性化服务。
9.理财规划师应当积极参加行业培训，不断提高自身素质。
10.理财规划师应当遵守行业规定，不得违反职业道德准则。
四、金融消费者权益保护
要求：请根据《中华人民共和国金融消费者权益保护法》的规定，回答以下问题。
1.金融消费者在金融活动中享有哪些基本权利？
2.金融消费者如何维护自己的合法权益？
3.金融机构在保护金融消费者权益方面有哪些义务？
4.金融消费者权益保护机构的职责是什么？
5.金融消费者在遇到金融消费纠纷时，可以通过哪些途径解决？
6.金融消费者在购买金融产品或服务时，应当注意哪些事项？
7.金融消费者权益保护法对金融机构的投诉处理有何规定？
8.金融消费者权益保护法对金融广告有何规定？
9.金融消费者权益保护法对金融机构的个人信息保护有何规定？
10.金融消费者权益保护法对金融消费者权益保护工作的监督有何规定？
五、证券市场法律法规
要求：请根据《中华人民共和国证券法》的规定，回答以下问题。
1.证券市场的监管机构有哪些？
2.证券发行人应当具备哪些条件？
3.证券发行程序包括哪些环节？
4.证券交易有哪些规则？
5.证券公司应当具备哪些资格？
6.证券公司的业务范围包括哪些？
7.证券市场的信息公开制度有哪些要求？
8.证券市场的禁止交易行为有哪些？
9.证券市场的法律责任有哪些？
10.证券市场的监管措施有哪些？
六、保险法律法规
要求：请根据《中华人民共和国保险法》的规定，回答以下问题。
1.保险合同的订立应当遵循哪些原则？
2.保险合同的效力有哪些规定？
3.保险人应当承担哪些保险责任？
4.保险费的计算方式有哪些？
5.保险合同的解除有哪些情形？
6.保险赔偿的处理程序有哪些？
7.保险公司的设立应当具备哪些条件？
8.保险公司的业务范围包括哪些？
9.保险公司的监管机构有哪些？
10.保险市场的法律责任有哪些？
本次试卷答案如下：
一、法律法规知识
1.正确。当事人订立合同，应当采取要约、承诺的方式。
2.正确。要约邀请是希望对方当事人向自己发出要约的意思表示。
3.正确。承诺的内容应当与要约的内容一致。
4.正确。当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
5.正确。依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。
6.正确。合同生效后，当事人不得因姓名、名称的变更或者法定代表人、负责人、承办人的变动而不履行合同义务。
7.正确。当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
8.正确。依法成立的合同，自成立时生效。
9.错误。当事人对合同生效有约定的，按照约定。
10.错误。当事人对合同生效没有约定的，按照法律规定。
二、职业道德知识
1.正确。理财规划师应当遵守法律法规，不得从事非法业务。
2.正确。理财规划师应当保持诚实守信，不得虚假宣传。
3.正确。理财规划师应当遵循公平、公正、公开的原则，不得损害客户利益。
4.正确。理财规划师应当保守客户秘