风险管理考试题库（附参考答案）
一、单选题（共82题，每题1分，共82分）
1.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。
A、调解
B、司法程序
C、协商
D、协调
正确答案：B
2.铺货销售的营业网点应建立实物贵金属产品库存管理台账，并（）对库存情况进行核查。
A、每月
B、每两日
C、每日
D、每周
正确答案：C
3.中山农商银行应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对低风险等级的客户（）审核一次。
A、每4年
B、每半年
C、每3年
D、每2年
正确答案：A
4.（）是两个交易对手仅就利息支付进行相互交换，并不涉及本金的交换。
A、利率期货
B、货币互换
C、利率互换
D、资产转换
正确答案：C
5.员工存在哪项行为，属于违反禁止性行为（）。
A、员工因公需要出庭，参与不良贷款诉讼判决
B、员工参与非法集资，因资金链中断，无力偿还贷款被起诉
C、员工因小区物业不作为，将物业起诉至法院
D、员工因交通事故赔偿问题起诉肇事方
正确答案：B
6.以下（）模型是针对市场风险的计量模型。
A、CreditMetrics
B、KMV模型
C、VaR模型
D、高级计量法
正确答案：C
7.以下哪类行为没有违反员工从业行为规范“八十不准”的（）。
A、伪造或模仿客户签字笔迹
B、不接受或给予客户任何形式的不正当利益
C、化整为零逃避授权或审批
D、擅自代表中山农商银行接受新闻媒体采访和对外发布信息
正确答案：B
8.（）是在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门或决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对银行造成不利影响。
A、特种准备
B、贷款实际计提准备
C、全面性处置
D、预控性处置
正确答案：D
9.（）负责牵头全行操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控制和缓释以及重大操作风险事件的汇报。
A、业务部门
B、人力资源部门
C、审计部门
D、风险管理部门
正确答案：D
10.新产品违反有关法律、法规、监管规则和要求，以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险是指（）。
A、声誉风险
B、违规风险
C、法律风险
D、市场风险
正确答案：C
11.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件，应于报送突发事件信息后()小时内报送案件风险事件报告。
A、36
B、12
C、24
D、48
正确答案：C
12.商业银行所面临的结算风险是一种特殊的（）。
A、操作风险
B、信用风险
C、市场风险
D、法律风险
正确答案：B
13.对涉及系统实施或改造、人员增配等需要一定整改周期的事项，确实无法在六个月内完成整改的，经（）批准后，整改责任主体应做好后续规划，持续稳妥地推进整改工作。
A、行领导
B、整改条线管理部门负责人
C、整改牵头部门负责人
D、整改督办部门负责人
正确答案：A
14.（）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。
A、确定政策导向
B、强化分级授权
C、严密控制
D、业务连续性计划
正确答案：D
15.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于连续（）个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。
A、12
B、9
C、3
D、6
正确答案：A
16.假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务
A、2
B、3
C、5
D、1
正确答案：C
17.下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。
A、对总交易头寸和净交易头寸设定限额
B、利用金融衍生品对冲和转移市场风险
C、采用自我评估法评估交易风险和预期损失
D、利用经济资本配置限制高风险业务
正确答案：C
18.一级支行综合部保管超过（）结算业务印章按会计业务印章停用流程上缴至会计业务印章管理部门。
A、6个月（不含）
B、3个月（不含）
C、1年（不含）
D、1个月（不含）
正确答案：A
19.低柜服务区内单个柜员实物尾箱现金余额不得超过人民币（）元。
A、3000
B、2000
C、50000
D、1000
正确答案：D
20.现金取款业务记账金额小于支付给客户的现金数额或现金取款业务错办成现金存款业务的差错，导致发生柜员现金尾箱短款的，当天无法联系客户处理，错账柜员填写审批表经（）审批同意后，对原错账交易进行冲正并按差错金额对错账账户进行控制。
A、内控行长
B、后台柜员
C、财务管理岗
D、网点负责人
正确答案：B
21.各级机构的()是授