主动合规??稳健开展;一、合规的背景
〔一〕国际背景
〔二〕国内背景
〔三〕行业背景
〔四〕行业监管的合规性要求
〔五〕行业监管形势
〔六〕当前监管重点及措施
二、合规与合规管理概述
三、公司合规管理的标准性要求
四、公司合规文化内涵;;〔二〕国内背景：
2004年，中国证监会发布?证券公司高级管理人员管理方法?，对证券业的合规工作做出要求，明确界定公司合规负责人为公司高管
2005年9月，中国银监会发布?商业银行个人理财业务风险管理指引?，要求商业银行依法合规地开展个人理财业务
2005年11月，上海银监会发布?上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见?，要求设立独立的合规管理部门;;;;监管数据：2021年上半年检查情况表;监管数据：2021年上半年行政处分情况表;;;1、继续严格执行保监会70号文件，着重治理数据不真实问题
重点治理：虚假列支中介费、虚假理赔、虚假列支营业费用、虚假计提
准备金、农险虚假承保、条款费率报行不一等问题。
2、加强对总公司的监管
加强：总公司对分支机构的管控责任、对总公司的质询及通报、对公司
内控的监管、继续落实监管责任人列席公司董事会、股东会制
度、对公司违法违规信息对外公开披露力度、对公司信息系统
建设和数据集中管控监管。;;一、合规的背景
二、合规与合规管理概述
〔一〕合规的概念
〔二〕合规风险
〔三〕合规管理
〔四〕合规管理的意义
三、公司合规管理的标准性要求
四、公司合规文化内涵;;;;;〔四〕合规管理的意义
对公司——标准经营、科学开展、提高公司核心竞争力
对个人——提升素质、生涯规划、稳健一生;一、合规的背景
二、合规与合规管理概述
三、公司合规管理的标准性要求
〔一〕公司合规管理制度体系
〔二〕公司合规风险管理体系
四、公司合规文化内涵;;〔二〕公司合规风险管理体系
1、管理目标
公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理组织架构和制度，实现对合规风险的有效识别和管理，切实防范合规风险，培育全员主动合规文化，追求合规创造价???，确保公司稳健运营和持续健康开展。
;;3、管理框架;4、管理责任
公司董事会对公司经营活动的合规性负最终责任
高级管理层应对公司合规经营和公司合规风险管理体系的有效性负责
合规管理部门作为协助公司高级管理层有效管理合规风险的独立职能部门，应对其未履行尽职责任尤其是对发现违规问题隐瞒不报等承担相应的责任
内部审计稽核部门作为应当对其在内控审计检查中发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督不力等承担相应的责任
各业务部门或业务条线应当及时纠正合规风险管理和内部控制方面存在的问题，并对发生的违规问题和损失负有直接责任
公司每一位员工和营销员都应当对与自己的岗位职责相关的违规问题和损失负直接责任;5、管理程序;5、管理程序;5、管理程序;一、合规的背景
二、合规与合规管理概述
三、公司合规管理的标准性要求
四、公司合规文化内涵
〔一〕合规理念
〔二〕合规文化
〔三〕合规建设?“三道防线〞;〔一〕合规理念
诚信正直是行为准那么
合规经营是第一要务
控制风险是根本原那么
认真履行社会责任;〔二〕合规文化
合规从高层做起
合规人人有责
主动合规
合规创造价值;〔三〕合规建设?“三道防线〞
强化公司全员的合规责任理念，增强经营前端，尤其是一线员工的合规自觉性
强化管理人员的合规责任理念，公司各级管理人员的合规理念和合规管理能力是公司加强内控管理的关键所在
强化监督检查人员的合规责任理念，使他们能够按照内控合规的要求严格监督，认真检查;恪尽职守?
严格自律
稳健开展;谢谢