(模拟答案)2016年全国代理营业机构负责人任职资格考试
姓名：__________考号：__________
题号
一
二
三
四
五
总分
评分
一、单选题(共10题)
1.下列哪项不属于金融消费者权益保护的原则？()
A.公平性原则
B.诚信原则
C.公开原则
D.安全性原则
2.代理营业机构负责人在任职前需要通过什么考试？()
A.金融从业资格考试
B.代理营业机构负责人任职资格考试
C.证券从业资格考试
D.保险代理人资格考试
3.以下哪项不属于金融风险？()
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.技术风险
4.在代理营业机构中，以下哪项行为属于违规操作？()
A.严格按照规章制度操作
B.在客户不知情的情况下进行交易
C.主动向客户推荐合适的产品
D.及时向客户报告市场动态
5.金融消费者权益保护的基本要求是什么？()
A.保障金融消费者知情权、选择权、公平交易权、损害赔偿权等基本权利
B.加强金融消费者教育，提高金融消费者风险意识
C.严格规范金融市场秩序，防范金融风险
D.以上都是
6.代理营业机构负责人对机构内部控制制度的主要责任是什么？()
A.制定内部控制制度
B.执行内部控制制度
C.监督内部控制制度执行
D.以上都是
7.以下哪项不属于金融消费者投诉的途径？()
A.金融机构内部投诉渠道
B.监管机构投诉渠道
C.新闻媒体投诉渠道
D.金融机构外部投诉渠道
8.金融消费者权益保护法的立法目的是什么？()
A.保障金融消费者合法权益
B.促进金融业健康发展
C.规范金融市场秩序
D.以上都是
9.代理营业机构负责人在处理客户投诉时应遵循哪些原则？()
A.公平公正原则
B.诚实信用原则
C.及时高效原则
D.以上都是
10.以下哪项不属于金融消费者权益保护的内容？()
A.信息披露
B.风险提示
C.合同管理
D.财务会计
二、多选题(共5题)
11.代理营业机构负责人在以下哪些情况下需要向监管机构报告？()
A.机构发生重大亏损
B.机构负责人发生变动
C.机构被客户投诉
D.机构涉及重大诉讼
12.金融消费者权益保护法的适用范围包括哪些？()
A.在中国境内设立的金融机构
B.外国金融机构在中国境内设立的分支机构
C.中国公民在海外的金融活动
D.非中国公民在中国境内的金融活动
13.代理营业机构内部控制制度应包括哪些内容？()
A.风险管理制度
B.内部审计制度
C.信息披露制度
D.人力资源管理制度
14.以下哪些行为属于金融消费者权益保护的基本要求？()
A.保障金融消费者知情权
B.保护金融消费者个人信息
C.维护金融消费者公平交易权
D.及时处理金融消费者投诉
15.代理营业机构负责人在以下哪些方面对机构的风险承担主要责任？()
A.机构风险管理制度的设计与实施
B.机构风险管理的监督与检查
C.机构风险事件的处理与报告
D.机构财务状况的监管
三、填空题(共5题)
16.代理营业机构负责人任职资格考试的主要目的是为了确保负责人具备足够的__能力。
17.根据《金融消费者权益保护法》，金融机构应当建立健全的__机制，保障金融消费者合法权益。
18.代理营业机构负责人的职责之一是确保机构的业务活动符合__要求。
19.在代理营业机构内部控制制度中，应当包含对__的审查和监督，以防范和控制风险。
20.代理营业机构负责人应当定期向监管机构提交__报告，以反映机构的经营状况和风险控制情况。
四、判断题(共5题)
21.代理营业机构负责人不需要对机构的内部控制制度进行定期审查。()
A.正确B.错误
22.金融消费者权益保护法只适用于金融机构的内部管理活动。()
A.正确B.错误
23.代理营业机构负责人在处理客户投诉时，可以不公开处理过程。()
A.正确B.错误
24.代理营业机构负责人可以自行决定是否向监管机构报告重大风险事件。()
A.正确B.错误
25.代理营业机构负责人的任职资格与其个人的金融知识水平无关。()
A.正确B.错误
五、简单题(共5题)
26.请简述代理营业机构内部控制制度的主要内容。
27.当代理营业机构遇到重大突发事件时，负责人应当采取哪些措施？