2025年证券投资顾问胜任能力考试模拟试卷：投资策略评估与客户满意度调查

一、投资策略评估

要求：根据以下案例，分析投资策略的有效性，并给出评估报告。

1.案例背景：

张先生，35岁，从事金融行业，年收入约50万元，家庭年支出约30万元，拥有100万元的储蓄，投资偏好稳健，风险承受能力较低。

2.投资策略：

（1）将30万元资金投资于货币市场基金，以获取稳定的收益。

（2）将50万元资金投资于债券型基金，以分散风险并获取稳健的收益。

（3）将20万元资金投资于股票型基金，以追求较高的收益。

3.评估要求：

（1）分析该投资策略是否符合张先生的投资目标和风险承受能力。

（2）评估各投资品种