2025年高等教育经济类自考-05678金融法笔试考试历年典型考题及考点含含答案
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第1卷
一.参考题库(共100题)
1.下列有关人民币的论述中正确的为（）
A、人民币是我国香港特别行政区的法定货币
B、人民币由中国人民银行统一印制、发行
C、人民币的法偿性来自于国家法律的保障
D、人民币现已实现资本项目可兑换
2.简述我国公司债券法律制度的发展
3.我国《票据法》规定，涉外票据的（）行为使用行为的法律。
A、背书
B、承兑
C、付款
D、保证
4.简述我国金融监管体系的主体
5.对反洗钱的监管：客观要求的思路一般是通过规定客观的数字标准来实现的；而主观要求的思路则承认某些交易可疑，要诉求金融机构的经验。中国目前采取的监管思路是：（）。
A、客观要求的监管
B、主观要求的监管
C、两种要求兼顾的监管
D、选择了与以上两种思路均不相同的具有中国特色的监管方式
6.贷款人在短期贷款到期1个星期之前，中长期贷款到期1个月之前，应当向借款人发送（）；借款人应当及时筹备资金，按时还本付息。贷款人对逾期的贷款要及时发出催收通知单，做好逾期贷款本息的催收工作。对于不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息。借款人提前归还贷款的，应当与贷款人协商。
7.为什么要在法律上规定货币政策的目标？（立法规定货币政策目标的作用）
8.什么是中央银行基准利率？
9.1999年4月，甲省甲市发起设立一家综合类证券公司（以下简称甲甲证券）。在公司董事会成员中，张某为甲市经委工作人员；李某原为甲省某会计事务所高级会计师，但因1997年为一家上市公司办理有关会计事务有重大违法违纪行为被吊销会计师资格；吕某现同时兼任另一家证券公司的监事。这些情况没有向证监会报告。公司成立后，为了自营购买某股票，于1999年10月10日至10月25日，动用资金520万元，其中绝大部分是占用客户存入的保证金。这些情况被证监会发现。甲证券的行为是否构成了欺诈客户？
10.擅自发行股票债券罪属于（）。
A、非法从事金融业务罪
B、伪造货币罪
C、伪造证券罪
D、金融诈骗罪
11.在客户账户上翻炒证券属于（）行为
A、虚假陈述
B、欺诈客户
C、操纵市场
D、内幕交易
12.现代金融法是关于金融活动和金融管理的一系列法律、法规组成的法律体系，其以（）为核心
A、票据法
B、证券法
C、保险法
D、银行法
13.简述商业银行工作人员的纪律
14.目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（）。
A、信托存款
B、信托贷款
C、委托投资
D、信托投资
15.简述金融监管的目的与范围
16.简述银行与客户法律关系的终止
17.简述银监会的特别限制措施
18.《中国人民银行法》第21条规定，残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定进行兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁。（）年5月8日，中国人民银行发布了《残损人民币兑换办法》，至今仍然有效。
19.甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司自1998年10月5日起，集中资金，利用627个个人股票账户及3个法人股票账户，大量买入“深锦兴”（后更名为“亿安科技”）股票。持仓量从1998年10月5日的53万股，占流通股的1.52％，到最高时2000年1月12日的3001万股，占流通股的85％。同时，还通过其控制的不同股票账户，以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格和交易量，联手操纵“亿安科技”的股票价格。截至2001年2月5日，上述四家公司控制的627个个人股票账户及3个法人股票账户共实现盈利4.49亿元，股票余额77万股。 上述四家公司的行为属于什么性质的行为？试述《证券法》的有关规定。
20.甲企业向国泰保险公司投保企业财产保险，就厂房机器设备进行投保。保险金额为人民币500万元，保险期限为一年，自2006年5月10日零时起至2007年5月9日二十四时止。2007年3月15日晚，厂房突然失火，甲企业尽力扑救，