2025年银行知识财经金融知识竞赛-打击非法集资知识竞赛笔试考试历年典型考题及考点含含答案
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第1卷
一.参考题库(共100题)
1.非法集资案件举报奖励应符合什么条件？（）
A、举报必须是实名举报
B、有明确的举报对象、具体的举报事实及证据
C、举报内容事先未被有关部门掌握
D、举报内容经查证属实并已依法作出处理
2.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A、当地人民政府
B、当地公安机关
C、当地工商局
D、当地司法局
3.非法集资跨区域案件是指非法集资行为、集资参与人等涉及几个以上城市的案件？（）
A、2个市以上
B、2个县以上
C、3个市以上
D、3个县以上
4.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。
A、公安机关
B、司法机关
C、政府部门
D、集资机构
5.对非法集资单位或个人的资金情况进行审计，专案组可根据实际情况，指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计，对资产、负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。
6.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A、地方人民政府
B、公安机关
C、信访部门
D、工商部门
7.集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已发还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，适当扣除。
8.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）清退，对利息（）清退。
A、一定比例可以
B、一定比例不予
C、全部不予
D、一定比例部分
9.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。
A、信访部门
B、公安机关
C、工商部门
D、文化部门
10.如何避免掉入非法集资陷阱？
11.参与非法集资损失自行承担。
12.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（）。
A、认清非法集资的本质和危害
B、看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准
C、增强理性投资、合法理财意识
D、一旦投资失败，出了风险由政府兜底
13.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。
A、五十万元
B、一百万元
C、一百五十万元
D、二百万元
14.行业主（监）管部门一线把关，在本级领导小组领导下，依照职责分工，抓好相关工作的落实。同时，接受（）行业主（监）管部门的指导。
A、高级
B、同级
C、上一级
15.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A、5年以下
B、5年以上
C、10年以下
D、10年以上
16.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。
A、信访部门
B、公安机关
C、检察机关
D、人民法院
17.防范打击非法集资工作中，禁止发布含有或涉及内容的广告包括房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动。
18.省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。