2025年资格考试-RFP注册财务策划师认证笔试考试历年典型考题及考点含含答案
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第1卷
一.参考题库(共100题)
1.理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。
A、局部理财服务
B、综合理财服务
C、以产品为导向的理财服务
D、以服务为导向的理财服务
2.有目的地制造一种场景，观察被测定者在这种场景下的工作过程与工作结果，据此对有关职业能力做出测定。这种职业能力测定的方法称之为（）。
A、现场观察
B、作品分析
C、情境模拟
D、知识水平鉴定
3.某人借贷20000元，年利率6%，借贷期限1年，分2次平均偿还本利。在本金数额减少的方式下，第二期偿还时应支付的利息是（）。
A、600元
B、300元
C、1200元
D、900元
4.结婚要放弃单身的自由，同时又因两人共同生活而降低了生活总成本。这分别属于婚姻的（）。
A、机会成本与实际收益
B、直接成本与实际收益
C、机会成本与心理收益
5.个人为自己进行养老金准备需要通过各种投资工具。以下对于各类投资工具的特性，叙述正确的是（）。
A、债券的流动性好于保险，但收益相对较低
B、股票的流动性好于债券，但风险高于债券
C、存款的流动性最好，但收益属于中等
D、基金的安全性高于债券，同时收益较高
6.关于遗嘱的执行，以下说法错误的是（）。
A、遗嘱自遗嘱人死亡之日起生效
B、一般由遗嘱继承人执行
C、遗嘱中如果没有指定遗嘱执行人，则由法院执行
D、遗嘱执行人必须有完全的民事行为能力
7.将意外伤害保险划分为普通意外伤害保险和特种意外伤害保险的依据是（）。
A、风险
B、实施方式
C、保险对象
D、损害性质
8.关于退休期间费用的总需求，以下说法正确的是（）。
A、最简单的计算方法就是用退休第一年的费用需求额乘以退休后的期望的生活年数
B、若想将本金作为遗产留给子孙，则需要使用本息分摊的计算方式，这样在退休时需要准备好的额度将大于简单算法的结果
C、生命表中的平均寿命=退休年龄+退休后的生命余寿
D、在总费用分析预估时，越保守的人应该将自己的生命余寿估计得越长
9.通过年成本法的计算结果，最终决定租房还是购房还需要考虑其他一些重要因素。以下选项中一般放在最后考虑的是（）。
A、房价的上涨趋势
B、房租的上涨趋势
C、税费的变化趋势
D、利率的变动趋势
10.保费缴纳方式灵活，保险金额可以根据规定进行调整。保单持有人在缴纳一定量的首期保费后，可以按自己的意愿选择任何时候缴纳任何数量的保费，只要保单的现金价值足以支付保单的相关费用，有时甚至可以不再缴费。而且保单持有人可以在具备可保性前提下提高保额，也可以根据自己的需要降低保额。这种保险称为（）。
A、分红保险
B、投资连接保险
C、万能寿险
D、变额寿险
11.储蓄业务种类不包括（）。
A、活期储蓄存款、定期储蓄存款
B、定活两便储蓄、通知存款
C、购买国债、活期储蓄存款
D、通知存款、定期储蓄存款
12.1997年，国务院正式颁布了《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》，规定男性职工、女性干部、女性职工的法定退休年龄分别为（）。
A、65周岁、60周岁、55周岁
B、60周岁、55周岁、50周岁
C、55周岁、50周岁、50周岁
D、60周岁、50周岁、55周岁
13.从国内的现状看，兼业代理主要有以下一些形式（）。
A、企业兼业代理、行业兼业代理、金融机构兼业代理、群众团体兼业代理
B、企业兼业代理、行业兼业代理、金融