保险公估业务反洗钱法规考核试卷
考生姓名：答题日期：得分：判卷人：
本试卷旨在考核保险公估业务人员对反洗钱法规的掌握程度，确保其在实际工作中能够严格遵守相关法律法规，有效防范洗钱风险。
一、单项选择题（本题共30小题，每小题0.5分，共15分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）
1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱的上游犯罪？（）
A.走私犯罪
B.贪污贿赂犯罪
C.税收犯罪
D.保险公估业务
2.保险公估人员在开展业务时，应重点关注哪些客户群体进行反洗钱审查？（）
A.新客户
B.大额交易客户
C.异常交易客户
D.以上都是
3.反洗钱工作的基本原则不包括下列哪项？（）
A.风险为本
B.程序合规
C.隐私保护
D.强制执行
4.保险公估机构应建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不是其内容？（）
A.制定反洗钱政策和程序
B.培训员工反洗钱知识
C.设立反洗钱专岗
D.定期开展反洗钱风险评估
5.保险公估人员在识别客户身份时，以下哪种方式不属于有效识别？（）
A.客户的身份证明文件
B.客户的营业执照
C.客户的银行账户信息
D.客户的税务登记证
6.保险公估机构在办理业务时，如发现客户交易异常，应立即采取以下哪种措施？（）
A.直接拒绝业务
B.向中国人民银行报告
C.向客户解释情况
D.无需采取任何措施
7.保险公估机构应当将客户身份信息保存多长时间？（）
A.5年
B.10年
C.15年
D.永久保存
8.以下哪项不属于反洗钱工作的监督检查机制？（）
A.内部审计
B.外部审计
C.监管机构检查
D.客户满意度调查
9.保险公估人员在办理业务时，以下哪种情况属于可疑交易报告的范围？（）
A.客户要求匿名
B.客户交易频繁
C.客户资金来源不明
D.以上都是
10.保险公估机构在反洗钱工作中，如发现内部人员涉及洗钱行为，应立即采取以下哪种措施？（）
A.内部调查
B.报告中国人民银行
C.移交公安机关
D.以上都是
11.保险公估机构在开展反洗钱工作时，以下哪种方式不属于国际合作？（）
A.与外国金融机构交换信息
B.参与国际反洗钱组织
C.参与国际反洗钱研讨会
D.与客户签订保密协议
12.保险公估人员在识别客户身份时，以下哪种文件不属于有效识别？（）
A.身份证
B.户口簿
C.护照
D.行业许可证
13.保险公估机构在办理业务时，如发现客户交易异常，以下哪种措施是错误的？（）
A.延长审查期限
B.询问客户原因
C.直接拒绝业务
D.要求客户提供更多资料
14.保险公估机构应当将客户身份信息保存的介质包括以下哪些？（）
A.纸质文件
B.电子文件
C.磁介质
D.以上都是
15.保险公估机构在开展反洗钱工作时，以下哪种方式不属于风险评估？（）
A.分析客户风险等级
B.评估业务风险
C.考察市场风险
D.评估操作风险
16.保险公估人员在识别客户身份时，以下哪种情况不属于可疑交易？（）
A.客户交易金额与收入明显不符
B.客户交易频繁，但无明确原因
C.客户交易涉及多个国家和地区
D.客户交易时间与常规业务时间不符
17.保险公估机构在开展反洗钱工作时，以下哪种方式不属于内部控制？（）
A.制定反洗钱政策
B.建立客户身份识别制度
C.定期开展内部审计
D.与客户签订保密协议
18.保险公估人员在办理业务时，以下哪种情况不属于异常交易？（）
A.客户交易金额较大
B.客户交易频率较高
C.客户交易时间与常规业务时间不符
D.客户交易涉及多个国家和地区
19.保险公估机构在开展反洗钱工作时，以下哪种方式不属于客户身份识别？（）
A.客户的身份证明文件
B.客户的营业执照
C.客户的银行账户信息
D.客户的税务登记证
20.保险公估人员在办理业务时，以下哪种措施是正确的？（）
A.忽略客户身份信息
B.直接拒绝业务
C.延长审查期限
D.询问客户原因
21.保险公估机构在办理业务时，以下哪种情况属于可疑交易报告的范围？（）
A.客户交易频繁，但无明确原因
B.客户交易金额较大
C.客户交易涉及多个国家和地区
D.以上都是
22.保险公估机构在开展反洗钱工作时，以下哪种方式不属于国际合作？（）
A.与外国金融机构交换信息
B.参与国际反洗钱组织
C.参与国际反洗钱研讨会
D.与客户签订保密协议
23.保险公估人员在识别客