基本信息

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文档摘要

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国有商业银行反洗钱有效性的实证剖析与提升路径探究

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

自20世纪90年代以来，国际恐怖主义袭击和跨国犯罪事件频繁发生，洗钱和恐怖融资活动日益猖獗，对国际经济、政治和社会秩序构成了严重威胁。这些非法活动不仅损害了金融机构的信誉，动摇了社会信用，还导致了资本外逃，影响了社会经济生活。因此，防止洗钱和恐怖融资已成为国际社会的重要议题之一。

为了应对这一挑战，国际组织和各国政府纷纷出台了一系列反洗钱和反恐怖融资的法律、法规和标准，要求金融机构建立有效的反洗钱和反恐怖融资制度，落实客户身份识别、交易监控、可疑交易报告等核心措施，以保障金融体系的