2024年04月[北京]民生银行信用卡中心资产监控部社会招考（415）笔试历年参考题库附带答案详解
第壹卷
一.单选题(共15题)
1.我国证券公开发行实行的是（）。
A.核准制
B.审批制
C.引荐制
D.注册制
答案：A
本题解析：
2.商业银行开展金融创新时，应遵循（）原则，使金融创新活动限制在可控的风险范围内。
A.认识你的交易对手
B.认识你的业务
D.认识你的风险
答案：D
本题解析：
根据《商业银行金融创新指引》第15条规定，商业银行开展金融创新活动，应做到认识你的风险。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。
3.根据巴塞尔委员会于2011年10月发布的《加强银行公司治理的原则》，（）负责审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。
C.董事会
D.股东大会
答案：C
本题解析：
巴塞尔委员会于2011年10月发布《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。其中，董事会总体职责为：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。
4.下列选项中，不属于商业银行附属资本是（）。
A.非公开储备
B.实收资本
C.重估储备
D.混合资本债券
答案：B
本题解析：
第一版巴塞尔资本协议提出了两个层次的资本：核心资本和附属资本。附属资本主要包括非公开储备、重估储备、普通准备金、混合资本工具和长期次级债务等。
5.()和()同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。
A.中国银行业协会、中国银监会
B.中国人民银行、中国银监会
C.中国人民银行、中国银行业协会
D.中国人民银行、存款保险机构
答案：B
B中国人民银行和中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权。故选B。
6.下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是（）。
A.交流客户信息
B.交流未公开的财务情况
D.交流机构内部资料
答案：C
银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。
7.下列关于非法吸收公众存款罪的说法不正确的是（）。
A.侵犯的客体是国家的银行管理制度
C.自然人犯本罪数额巨大或有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
D.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照相关规定进行处罚
本题解析：
C项，根据《刑法》第一百七十六条规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
8.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内（）地上涨的经济现象。?
A.持续、快速
B.持续、平稳
D.持续、全面
本题解析：
通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨的经济现象。
9.下列关于企业集团财务公司说法错误的是（）。
A.企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构
B.它的服务对象限于企业集团成员
C.可以从集团外吸收存款
D.不允许为非成员单位提供服务
答案：C
本题解析：
10.市场风险是指因（）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
A.法律制度
B.市场价格
D.企业经营
答案：B
本题解析：
市场风险是指因市场价格（包括利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。
11.对资本充足压力较大的银行来说，为提高资本充足率，商业银行可以采取的措施是（）。
A.发行普通股
B.处置资产瘦身
C.发行优先股
答案：B
本题解析：
商业银行要提高资本充足率，主要有增加资本、降低总的风险加权资产两