跨境贸易公司资金细则
一、总则
（一）目的
本细则旨在规范本跨境贸易公司的资金管理活动，确保公司资金的安全、合理、高效运作，提高资金使用效益，保障公司跨境业务的顺利开展，实现公司的战略目标和经营效益，同时践行公司“客户至上、创新共赢”的企业文化。
（二）适用范围
本细则适用于跨境贸易公司全体员工以及涉及公司资金往来的相关客户。公司全体员工在涉及资金的各类业务操作中均需严格遵守本细则；与公司有资金往来的客户应按照本细则以及相关合同约定进行资金的收付等活动。
（三）基本原则
1.安全性原则：保障公司资金安全，防范各类资金风险，确保资金不受损失，这是资金管理的首要任务，与公司注重稳健经营的理念相契合。
2.效益性原则：通过合理规划和有效运作资金，提高资金的使用效率和回报率，实现资金的增值，以提升公司整体运营效益。
3.合规性原则：严格遵守国内外相关法律法规、金融监管要求以及公司内部的各项规章制度，确保资金活动合法合规，维护公司良好的商业信誉。
4.扁平化管理原则：简化资金管理流程，减少不必要的层级审批，提高决策和执行效率，确保信息传递及时准确，充分发挥公司扁平化管理的优势。
二、组织架构与职责划分
（一）高层管理团队
1.董事会
-负责制定公司资金管理战略和重大资金决策，如大额资金的投资、融资计划等，从宏观层面把控公司资金的总体流向和配置，以实现公司长期发展目标。
-审批年度资金预算方案和资金管理制度，确保资金管理活动符合公司整体战略和股东利益。
2.总经理
-组织实施董事会制定的资金管理战略和决策，全面负责公司资金管理工作的日常运营。
-审核并签署重要的资金文件和合同，对公司资金的安全和有效运作承担直接领导责任。
（二）财务部门
1.财务总监
-协助总经理制定和执行资金管理策略，监督资金管理制度的有效执行。
-负责对公司资金状况进行分析和预测，为公司决策提供专业的财务建议，确保资金的合理安排和风险控制。
2.资金管理岗位
-负责资金的日常收付、结算和账务处理工作，确保资金交易记录准确、及时。
-监控公司资金流量和余额，合理调度资金，保障公司日常运营资金需求，提高资金使用效率。
-负责与银行等金融机构的沟通与协调，办理各类资金业务，如开户、销户、贷款、外汇结算等。
3.预算管理岗位
-组织编制公司年度资金预算，结合公司经营计划和业务需求，对资金的流入和流出进行详细预测和规划。
-定期对资金预算的执行情况进行跟踪和分析，及时发现偏差并提出调整建议，确保资金预算的严格执行。
（三）业务部门
1.销售部门
-在业务洽谈和合同签订过程中，充分考虑资金回笼因素，合理确定收款方式和期限，及时将相关信息反馈给财务部门。
-负责客户货款的催收工作，确保销售款项按时足额收回，降低应收账款风险。
2.采购部门
-根据公司采购计划和资金预算，合理安排采购资金的支付，在保证货物质量和供应及时性的前提下，优化付款方式和时间，降低采购成本。
-与供应商保持良好沟通，争取有利的付款条件，如账期延长、现金折扣等，为公司资金周转创造有利条件。
三、管理流程
（一）资金预算管理流程
1.预算编制
-每年末，各业务部门根据下一年度的业务计划和工作目标，结合历史数据和市场预测，编制本部门的资金收支预算草案，提交给财务部门。
-财务部门对各部门提交的预算草案进行汇总、审核和平衡，结合公司整体战略目标和资金状况，编制公司年度资金预算草案。
-年度资金预算草案经财务总监审核后，报总经理办公会审议，审议通过后提交董事会审批。
2.预算执行
-财务部门根据批准的年度资金预算，将预算指标分解到各月度，下达给各部门执行。
-各部门按照月度预算安排资金收支活动，严格控制预算执行进度，确保各项资金收支符合预算要求。
-财务部门定期对资金预算执行情况进行监控和分析，及时发现预算执行过程中的偏差，并向相关部门发出预警。
3.预算调整
-在预算执行过程中，如因市场环境、政策法规等因素发生重大变化，导致原预算无法执行或需要进行重大调整时，相关部门应及时提出预算调整申请。
-预算调整申请需详细说明调整的原因、内容和金额等，经部门负责人签字后提交给财务部门。
-财务部门对预算调整申请进行审核，提出审核意见后报总经理办公会审议，重大预算调整事项需提交董事会审批。
（二）资金收付管理流程
1.资金收入管理
-销售部门在收到客户款项时，应及时通知财务部门，并提供相关收款凭证和业务信息。
-财务部门