基于数据挖掘技术的金融交易账户风险识别：模型构建与实证分析

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

在全球金融行业蓬勃发展的当下，金融交易的规模和复杂性达到了前所未有的程度。随着金融创新的不断推进，新的金融产品和交易方式层出不穷，各类金融交易账户数量也呈爆发式增长。然而，在这繁荣的背后，交易账户所面临的风险问题日益凸显，其中可疑金融交易账户成为了金融行业健康发展的巨大隐患。

可疑金融交易往往与洗钱、恐怖融资、金融诈骗等违法犯罪活动紧密相连。不法分子通过精心策划复杂且隐蔽的交易手段，利用金融系统的漏洞，将非法资金混入正常交易流中，企图掩盖资金的非法来源和真实用途。这些可疑交易行为