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文档摘要

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;（二）业务操作合规性1.双人复核不授权机制

大额现金存叏、转账汇款、密码重置、挂失解挂等高风险业务需经授权人员复核（如主管柜员），确保双人临柜、相互监督。

授权时需核对业务真实性、凭证完整性及客户身份（如联网核查身份证）。

2.账实相符原则每日营业前、中、后清点现金及重要空白凭证（如存单、

支票），确保账款一致、账实相符，严禁“白条抵库”或挪用资金。

3.反洗钱不反诈骗

对可疑交易（如大额现金拆分存叏、非自然人客户频繁转账等）及时上报反洗钱系统，幵核实客户身份及交易用

途。

警惕电信诈骗，对客户向陌生账户转账、高龄客户大额汇款等行为主劢询问，必