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文档摘要

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2025年反洗钱试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪种行为不属于洗钱的常见方式？（）

A.利用地下钱庄进行资金转移

B.购买合法的大额保险产品后短期内退保

C.正常的商业贸易转账

D.通过证券市场进行复杂的交易操作掩饰资金来源

答案：C。正常的商业贸易转账是符合商业逻辑和法律规定的资金往来，并非以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质为目的，不属于洗钱常见方式。而利用地下钱庄、购买保险短期内退保、通过证券市场复杂交易掩饰资金来源等都可能是洗钱的手段。

2.根据《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料