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文档摘要

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2025年反洗钱师考试题库(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构新增的核心义务是：

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对高风险客户采取强化尽职调查措施

C.履行跨境大额交易和可疑交易报告义务

D.开展反洗钱培训和宣传

答案：C（修订后新增“履行跨境大额交易和可疑交易报告义务”，原法仅要求境内报告）

2.金融机构在客户身份识别中，对非自然人客户的受益所有人识别，应穿透至最终控制该客户且持股或控制比例超过：

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C（依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易