基本信息

---

下载

文档摘要

---

2025年反洗钱测试题(附答案)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.董事会或主要负责人

C.反洗钱专员

D.风险控制部门负责人

答案：B

解析：2024年修订的《反洗钱法》明确规定，金融机构的董事会或主要负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施承担最终责任，是第一责任人。

2.某商业银行在为客户办理50万元人民币的定期存款开户业务时，发现客户提供的身份证已过有效期，正确的处理方式是：

A.先办理业务，再提醒客户更