金融公司业务数据管理规章
一、总则
本规章旨在规范金融公司业务数据的管理，确保数据的准确性、完整性、安全性和可用性，以支持公司的业务运营、决策制定以及合规要求。随着金融行业数字化程度的不断提高，业务数据作为公司的核心资产，其有效管理对于公司在激烈市场竞争中稳健发展至关重要。本规章依据国家相关法律法规以及金融行业监管要求，结合公司的企业文化与设计理念制定。公司秉持扁平化管理理念，鼓励各层级员工积极参与数据管理工作，以高效协作实现数据价值的最大化。同时，公司注重社会效益，业务数据管理不仅要服务于公司自身发展，也要确保符合社会公共利益和监管要求。
二、适用范围
本规章适用于金融公司全体员工，包括但不限于总部及各分支机构的管理人员、业务人员、技术人员等。同时，涉及与外部合作伙伴进行数据交互时，也需遵循本规章相关规定。对于客户相关数据的管理，在遵循法律法规保护客户隐私的前提下，按照本规章中关于数据收集、存储、使用等规定执行，以保障客户数据的安全与合法使用。
三、组织架构与职责分工
1.数据管理委员会：作为公司业务数据管理的最高决策机构，由公司高层管理人员组成。负责制定数据管理战略、政策和方针，协调跨部门的数据管理工作，确保数据管理与公司整体战略目标相一致。数据管理委员会定期召开会议，对重大数据管理事项进行决策，推动数据管理工作的持续优化。
2.数据管理部门：设立专门的数据管理部门，负责具体的数据管理工作的规划、组织、实施和监督。数据管理部门的职责包括制定和完善数据管理制度、流程和标准；组织开展数据质量监控、数据安全管理等工作；协调各部门之间的数据需求和数据共享；对数据管理相关项目进行统筹管理等。数据管理部门配备专业的数据管理人员，包括数据管理员、数据分析师等，以确保各项数据管理工作的有效开展。
3.业务部门：各业务部门是业务数据的产生源头和直接使用者。负责在日常业务操作中准确、完整地录入和维护业务数据；提出数据需求，协助数据管理部门进行数据质量提升和数据分析应用；配合数据管理部门开展数据安全管理工作，确保本部门业务数据的安全。业务部门设立数据联络人，负责与数据管理部门进行沟通协调，及时反馈本部门的数据管理问题和需求。
4.技术部门：技术部门负责提供数据管理所需的技术支持和基础设施保障。包括搭建和维护数据存储、处理和分析平台；保障数据传输的网络安全；开发和维护数据管理相关的信息系统；协助数据管理部门制定和实施数据备份与恢复策略等。技术部门通过不断优化技术架构，提高数据处理效率和系统稳定性，为业务数据管理提供坚实的技术支撑。
四、管理内容与流程
1.数据收集
-明确数据收集目的和范围：各部门根据业务需求和管理要求，确定需要收集的数据内容，并确保数据收集工作符合法律法规和监管要求。数据收集应遵循最小化原则，仅收集与业务相关且必要的信息。
-规范数据收集方式：通过标准化的业务流程和信息系统，确保数据的准确录入。对于从外部获取的数据，要签订合法有效的数据共享协议，明确双方的权利和义务，保证数据来源的合法性和可靠性。
-数据收集审核：在数据收集过程中，设置必要的审核环节，对收集到的数据进行初步的完整性和准确性检查，及时发现并纠正错误数据。
2.数据存储
-构建安全的数据存储架构：技术部门根据数据的类型、规模和使用频率，选择合适的数据存储设备和存储方式，建立多层次的数据存储架构，确保数据的安全存储和高效访问。
-数据分类分级存储：按照数据的敏感程度和重要性，对业务数据进行分类分级，采取不同的存储安全措施。对于高敏感数据，要进行加密存储，并严格限制访问权限。
-数据备份与恢复：制定完善的数据备份策略，定期对重要数据进行备份，并进行备份数据的恢复演练，确保在数据丢失或损坏时能够快速恢复，保障业务的连续性。
3.数据使用
-申请与审批流程：员工因工作需要使用数据时，需提交数据使用申请，说明使用目的、数据范围和使用期限等信息。申请经部门负责人审核后，报数据管理部门审批。对于涉及敏感数据的使用申请，需经过更严格的审批流程。
-数据使用规范：获得授权的数据使用者应严格按照批准的用途使用数据，不得擅自扩大使用范围或泄露数据。在数据分析和挖掘过程中，要遵循合法合规的原则，确保数据使用结果的准确性和可靠性。
-数据共享与交换：公司内部的数据共享应遵循既定的流程和标准，确保数据的合理流动和有效利用。与外部机构进行数据交换时，要签订详细的数据共享协议，明确数据使用的范围、保密义务和违约责任等。
4.数据质量
-建立数据质量监控体系：数据管理部门制定数据质量指标和监控规则，利用数据质量管理工具对业务数据进行实时或定期监控，及时发现数据质量问题。