投资银行学试题及答案
一、单项选择题（每题2分，共10题）
1.投资银行的本源业务是（）
A.证券承销B.并购业务C.资产管理D.风险投资
2.以下属于投资银行传统业务的是（）
A.项目融资B.证券经纪C.金融衍生业务D.资产证券化
3.投资银行在一级市场上的主要业务是（）
A.经纪业务B.自营业务C.承销业务D.做市商业务
4.以下哪种股票发行方式中，投资银行承担的风险最大（）
A.代销B.助销C.包销D.直接发行
5.并购业务中，收购方获得目标公司控制权的比例一般是（）
A.30%B.50%C.60%D.70%
6.投资银行参与风险投资时，投入资金的阶段通常是（）
A.种子期B.成长期C.成熟期D.衰退期
7.以下属于投资银行表外业务的是（）
A.贷款B.存款C.担保D.证券自营
8.资产证券化的核心原理是（）
A.资产重组原理B.风险隔离原理C.信用增级原理D.以上都是
9.投资银行在做市商制度中扮演的角色是（）
A.买方B.卖方C.买卖双方D.监管方
10.投资银行从事的客户资产管理业务属于（）
A.负债业务B.资产业务C.中间业务D.以上都不是
二、多项选择题（每题2分，共10题）
1.投资银行的主要功能包括（）
A.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置D.促进产业整合
2.投资银行的业务种类包括（）
A.证券承销B.证券经纪C.并购业务D.资产管理
3.股票发行的定价方法有（）
A.市盈率定价法B.净资产倍率法C.现金流量折现法D.协商定价法
4.并购的支付方式有（）
A.现金支付B.股票支付C.混合支付D.资产支付
5.风险投资的特点有（）
A.高风险B.高收益C.长期性D.权益性
6.投资银行的金融衍生业务包括（）
A.期货B.期权C.互换D.远期
7.资产证券化的参与者有（）
A.发起人B.特殊目的机构C.信用评级机构D.投资者
8.投资银行在证券市场中的角色有（）
A.承销商B.经纪商C.做市商D.财务顾问
9.投资银行的风险管理措施包括（）
A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险转移
10.投资银行的监管主体有（）
A.政府监管机构B.行业自律组织C.证券交易所D.商业银行
三、判断题（每题2分，共10题）
1.投资银行是专门从事长期投资的金融机构。（）
2.证券承销业务是投资银行最基础、最核心的业务。（）
3.包销方式下，投资银行承担的风险比代销小。（）
4.并购的目的只是为了扩大企业规模。（）
5.风险投资主要投向成熟企业。（）
6.投资银行的自营业务是指为客户代理买卖证券的业务。（）
7.资产证券化可以提高资产的流动性。（）
8.做市商制度下，投资银行只需要提供买入报价。（）
9.投资银行的客户资产管理业务可以保证客户资产的增值。（）
10.投资银行不需要受到严格的监管。（）
四、简答题（每题5分，共4题）
1.简述投资银行与商业银行的区别。
答：投资银行主要从事证券业务、为企业融资等资本市场业务；商业银行主要吸收存款、发放贷款等传统存贷业务。投资银行以直接融资为主，业务风险高；商业银行以间接融资为主，注重资金安全性、流动性和盈利性平衡。
2.简述证券承销的流程。
答：首先是承销前的准备，包括尽职调查等；然后签订承销协议，确定承销方式等条款；接着进行证券发行定价；之后组织销售，向投资者发售证券；最后完成款项交割与登记等后续工作。
3.简述并购的类型。
答：按并购双方所处行业关系分，有横向并购、纵向并购、混合并购；按并购的出资方式分，有现金并购、股票并购、混合并购；按并购是否友好分，有善意并购、敌意并购。
4.简述资产证券化的意义。
答：对发起人而言，可盘活资产、改善财务状况；对投资者来说，提供新投资品种；对金融市场，增强流动性、优化资源配置，促进金融创新和市场发展。
五、讨论题（每题5分，共4题）
1.讨论投资银行在企业发展中的作用。
答：投资银行能助力企业融资，通过承销证券为企业筹集资金。在并购业务中，为企业提供策略和财务支持，推动产业整合