基本信息

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文档摘要

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银行资金调拨管理制度

一、总则

为加强银行资金的统一管理和合理调配，提高资金使用效率，降低资金成本和风险，确保银行资金的安全性、流动性和效益性，根据国家有关法律法规、金融监管要求以及银行自身的业务发展战略和管理需求，特制定本资金调拨管理制度。本制度适用于银行各级机构的资金调拨业务，涵盖本外币资金的调入和调出。

二、资金调拨的管理原则

1.统一管理原则

银行资金实行统一管理，总行对全行资金进行集中调控和配置。各分支机构应严格按照总行的统一部署和要求进行资金运作，不得擅自进行资金的大规模调拨或开展与总行政策相悖的资金业务，以确保全行资金的有序流动和整体平衡。

2.安全性原则

资金调拨必须以