基本信息

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文档摘要

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国际反洗钱立法制度剖析及对中国的镜鉴与展望

一、引言

1.1研究背景与意义

随着经济全球化和金融创新的飞速发展，洗钱这一非法活动日益猖獗，其对金融秩序、社会稳定乃至国家安全都造成了严重的威胁。洗钱，简单来说，就是将犯罪所得或其他非法资金通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。洗钱行为的危害是多维度且深远的。

在金融领域，洗钱严重扰乱了正常的金融秩序。它使得资金流向脱离了正常的经济规律，干扰了金融市场的资源配置功能。例如，一些不法分子将非法资金混入正常的金融交易中，导致金融机构难以准确评估风险，影响了金融机构的稳健运营。从微观层面看，银行等金融机构可能因为涉及洗钱活动而面临巨额的经