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文档摘要

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2025年银行内控合规试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据《商业银行内部控制指引》，下列哪项不属于内部控制的“三道防线”范畴？

A.业务部门自身风险防控

B.合规管理部门的风险管控

C.内部审计部门的监督评价

D.风险管理委员会的战略决策

答案：D

解析：内部控制“三道防线”为业务部门（第一道）、合规与风险管理部门（第二道）、内部审计部门（第三道）。风险管理委员会属于治理层，负责战略决策，不属于防线范畴。

2.某银行网点柜员在办理个人开户业务时，发现客户提供的身份证照片与本人明显不符，根据《金融机构客户身份识别和客户身