基本信息

---

下载

文档摘要

---

我国反洗钱运行机制：现状、问题与优化路径探究

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

在经济全球化与金融创新飞速发展的当下，洗钱犯罪活动愈发猖獗，已然成为全球性的严峻挑战。洗钱，作为一种将非法所得合法化的行为，为众多严重犯罪活动提供了资金支持，诸如毒品交易、恐怖融资、走私、贪污腐败等。这些犯罪行为不仅严重威胁各国的国家安全与社会稳定，还对全球金融体系的安全与稳定造成了极大的冲击。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室（UNODC）发布的《2022全球洗钱和恐怖融资趋势报告》，全球每年洗钱金额估计高达2-5万亿美元，占全球GDP的2%-5%。如此庞大的洗钱规模，如同