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文档摘要

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项目一个人理财规划概述训练答案

■基础知识训练

一、名称解释

个人理财规划：是指为达到客户终生的财务安全、自主和自由，不断提高生活品质的目的，

运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的综合的理财方案，并实

施和管理协调的过程。

财务安全：是指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来

的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。

财务自由：是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。财务自由主要体现

在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来