金融市场风险管理视角下三类经典风险模型的创新拓展与应用深化

一、引言

1.1研究背景与动因

在当今全球化的经济格局中，金融市场作为经济运行的核心枢纽，其稳定与否直接关系到整个经济体系的健康发展。风险管理，作为金融市场运作的关键环节，对于维持金融市场的稳定、保障经济的可持续增长起着不可或缺的作用。有效的风险管理能够帮助金融机构准确识别、评估和控制各类风险，避免因风险失控而引发的金融动荡，进而为经济的平稳运行创造良好的金融环境。

经典风险模型，如Black-Scholes模型、随机波动率模型和跳跃扩散模型，在金融风险管理领域占据着重要地位。这些模型是金融学者和从业者在长期的理论研究与实践