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文档摘要

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银行结算账户及柜面业务相关知识考试试卷

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存款人因向银行借款需要开立一般存款账户，除向我行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号外，还应出具（）。

()(正确答案（借款合同）)

开户尽职调查过程中应重点核实客户开户意愿是否（），开户用途是否（）。

()(正确答案（真实）,（合理）)

怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资，并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的，可不开展（），但应及时向反洗钱团队报送可疑交易线索。

()(正确答案（客户尽职调查）)

尽职调查人员应根据实际调查核实情况和当地涉案账户风险特征，（）尽调方法，尽可能准确评估客户风险特