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数字金融时代下商业银行风险管理的合规性要求

前言

银行需要建立完善的实时监控系统，对数字支付系统中的所有交易进行动态监测。通过大数据分析与机器学习技术，银行可以实时识别出潜在的风险事件，如异常交易、虚假支付等。建立自动化的风险预警机制，当系统检测到异常行为时，能够及时启动风险防范措施，降低损失发生的概率。

随着数字支付的普及，金融诈骗案件层出不穷。银行应引入先进的反欺诈技术，如生物识别、动态密码、指纹识别等，防止身份盗用和支付欺诈。加强对支付流程的全面检测，通过智能算法检测交易行为中的异常模式，及时识别可能的欺诈行为并采取防范措施。

数字支付系