贸易洗钱法规知识培训课件
汇报人：XX
目录
01
贸易洗钱概述
02
相关法律法规
03
贸易洗钱风险识别
05
案例分析与教训
06
培训与教育
04
合规义务与责任
贸易洗钱概述
01
洗钱定义及危害
洗钱定义
掩饰非法所得
洗钱危害
助长犯罪破坏经济
贸易洗钱的特点
贸易洗钱跨国界，威胁国际安全与金融稳定。
跨国性危害大
洗钱手法不断演化，如福费廷、网络洗钱等，技术性强。
手法技术多样
洗钱活动日益专业化，涉及金融、法律等专业人员参与。
职业化专业化
贸易洗钱的常见手段
虚报价格
通过高报或低报货物价格转移非法资金。
重复开票
对同一货物多次开票，实现价值转移。
虚报数量质量
虚报货物数量或类型，掩盖真实交易。
相关法律法规
02
国际反洗钱法律框架
01
FATF核心建议
涵盖预防、控制洗钱犯罪的法规政策
02
联合国公约
如《维也纳公约》，剥夺罪犯犯罪收益
03
国家法律框架
如美《爱国者法案》，中《反洗钱法》
国内反洗钱法规概览
2024年修订反洗钱法，加强预防和监控。
反洗钱法修订
2025年出台贵金属宝石从业机构反洗钱管理办法。
管理办法出台
相关法规的最新动态
延长交易记录保存期，引入非现场检查。
规章修改废止
2025年1月起施行，加强监管和义务规定。
反洗钱法修订
贸易洗钱风险识别
03
风险识别的基本原则
依法审慎识别可疑交易，不从事妨碍反洗钱义务的不正当竞争。
合法审慎原则
保守反洗钱工作秘密，不泄露相关信息给客户和其他人员。
保密原则
高风险贸易行为分析
利用价格虚报完成洗钱。
虚构商品价格
01
多次支付同一交易，增加监测难度。
多重给付对价
02
发票数量与实物不符，牟取差额利润。
扣减商品数量
03
风险评估与管理
分析交易异常模式
依据客户及交易行为
风险识别方法
风险等级评估
合规义务与责任
04
金融机构的合规义务
金融机构须遵循反洗钱法等，确保经营合法。
遵守法律法规
实行信息透明化，保护消费者权益，避免误导宣传。
信息披露透明
企业合规责任
遵守法律法规
企业需严格遵守国家及地方法律法规，确保经营合法。
保障多方权益
保障员工、消费者、投资人权益，维护企业声誉。
监管机构的职责
制定和完善反洗钱等相关法规，明确合规要求。
制定监管规章
监督金融机构执行反洗钱义务，检查并纠正违规行为。
监督金融机构
案例分析与教训
05
典型贸易洗钱案例
凌某团伙走私钻石，利用地下钱庄洗钱1.7亿，被判有期徒刑。
走私钻石洗钱
袁某志明知他人走私，仍为其非法兑换外汇1.7亿，构成洗钱罪。
非法兑换外汇
案例分析与启示
01
自洗钱入刑案
费某贩毒自洗钱，被判双重刑罚。
02
虚拟货币洗钱案
王某某团伙利用虚拟货币非法集资、洗钱，被判重刑。
防范措施与建议
严格核实客户身份，持续监测交易行为。
强化客户尽调
01
应用AI技术监测异常交易，及时预警洗钱风险。
完善交易监控
02
培训与教育
06
培训课程设计
提升学员反洗钱意识和能力
教学目标明确
通过真实案例，增强识别和应对洗钱风险能力
实践案例分析
结合讲授、讨论、模拟等，提高学习积极性和效果
教学方法多样
教育与宣传策略
利用网络平台发布贸易洗钱法规知识，扩大受众范围。
线上宣传
组织专题培训，通过案例分析加深理解，提升法规遵守意识。
线下培训
持续学习与更新知识
利用在线课程、专业书籍自学，不断提升知识水平。
自学提升
参与专业贸易洗钱法规培训，紧跟法规更新步伐。
定期参加培训
谢谢
汇报人：XX