江西省农村信用社异常交易信息实时监测管理系统：架构、技术与应用

一、引言

1.1研究背景与意义

在金融市场蓬勃发展的当下，各类金融交易日益频繁，金融业务的创新与拓展为经济增长注入了强大动力，然而，与之相伴而生的是金融欺诈行为的愈发猖獗。据相关数据显示，仅在过去一年，因金融欺诈给全球金融机构造成的损失就高达数百亿美元。从复杂隐蔽的洗钱犯罪，到手段多样的信贷欺诈，这些不法行为严重威胁着金融市场的稳定与安全，损害了投资者和消费者的切身利益。例如，某些犯罪分子利用虚假身份信息和伪造的交易文件，骗取银行巨额贷款，得手后便逃之夭夭，致使银行资产遭受重大损失；还有一些不法分子通过操纵虚拟投资平台，以高额