寿险基本知识培训内容
汇报人：XX
目录
01
寿险概念与分类
02
寿险合同要素
03
寿险产品特点
04
寿险销售与服务
05
寿险行业法规
06
寿险市场与趋势
寿险概念与分类
01
寿险定义
寿险作用
为被保险人提供经济保障，应对不幸事件
寿险概念
以人的生命为保险标的的保险
01
02
寿险产品类型
提供特定期间保障，若期间内未出险则不赔付。
定期寿险
提供终身保障，无论何时身故均可获得赔付。
终身寿险
寿险与财险区别
财险保财产，寿险保生命
保险标的不同
财险赔损失，寿险给保险金
保障内容差异
寿险合同要素
02
合同当事人
01
投保人
支付保费，与保险公司订立合同的人。
02
被保险人
受合同保障，其寿命或身体为保险标的的人。
保险责任与除外责任
保险责任
赔付责任范围
除外责任
不赔事故范围
保险金额与缴费方式
确定最高赔付限额
保险金额
趸缴或分期缴付
缴费方式
寿险产品特点
03
风险保障功能
寿险提供经济保障，在被保险人遭遇不幸时，为家人提供经济支持。
经济保障
通过购买寿险，可将个人或家庭面临的风险转移给保险公司，减轻负担。
风险转移
投资理财功能
寿险产品附带投资功能，助力资产稳健增长。
资产增值
在投资同时，提供风险保障，确保资金安全。
风险保障
保险金给付方式
事故发生后，保险公司一次性支付全额保险金。
一次性给付
根据合同约定，保险公司按阶段或年限分期支付保险金。
分期给付
寿险销售与服务
04
销售渠道介绍
寿险公司通过代理人销售产品，代理人提供专业咨询和服务。
代理人渠道
与银行合作，通过银行渠道销售寿险产品，拓宽市场覆盖。
银保渠道
客户服务流程
热情接待客户咨询，耐心解答疑问，提供专业建议。
接待咨询
指导客户准备理赔材料，确保流程顺畅，提高理赔效率。
理赔指导
投诉处理机制
01
畅通投诉渠道
提供热线、平台等多样投诉途径，确保客户反馈畅通无阻。
02
专业团队处理
设立专门团队，具备专业知识，有效处理投诉并提供满意解决方案。
寿险行业法规
05
相关法律法规
包括再保险、分红险、投资连结险等规定。
寿险产品法规
明确投资比例、标的，降低资金运用风险。
资金运用法规
规范保险公司偿付能力、内含价值计算等。
财务监管法规
01
02
03
行业监管政策
确保寿险公司资本充足，偿付能力达标，维护保单持有人利益。
资本偿付监管
建立健全风险管理体系，识别、评估和管理各类风险，保障行业稳健发展。
风险管理要求
合规经营要求
销售人员需准确全面介绍保险产品条款，不夸大收益或隐瞒不利条款。
如实介绍产品
01
采取安全措施存储客户信息，确保信息不被泄露，保护客户隐私。
客户信息保护
02
寿险市场与趋势
06
市场现状分析
中国身故风险保障缺口达173.8万亿元，寿险保障作用有限。
身故保障缺口
01
华北与华东南地区韧性领先，寿险深度成关键变量。
区域发展差异
02
发展趋势预测
业绩压力增大
太保等险企因违规被罚，净利润下滑，显示市场挑战。
预定利率下调
二季度预定利率或低于2.25%，险企将调整产品定价。
01
02
竞争格局概述
广东、江苏等地寿险保费收入水平领先，区域差异显著。
区域竞争激烈
国寿、平安、太保主导市场，占据超60%保费收入。
三强鼎立局面
谢谢
汇报人：XX