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防金融诈骗基础知识培训课件
目录
01.
金融诈骗概述
02.
识别金融诈骗
03.
防范金融诈骗
04.
金融诈骗案例分析
05.
法律法规与政策
06.
培训与教育
金融诈骗概述
01
诈骗定义及类型
诈骗的定义
诈骗是指通过虚构事实或隐瞒真相，骗取他人财物的行为，具有明显的欺骗性质。
冒充官方机构诈骗
骗子冒充政府或银行工作人员，通过电话或短信等方式，骗取受害者的账户信息或资金。
网络钓鱼诈骗
投资理财骗局
网络钓鱼通过假冒合法网站或发送欺诈邮件，诱骗受害者输入个人信息或转账。
不法分子承诺高额回报，诱导受害者投资虚假的金融产品或项目，导致资金损失。
金融诈骗特点
金融诈骗往往通过伪装成合法金融活动，利用复杂的金融术语和流程，使受害者难以察觉。
隐蔽性强
诈骗者利用高科技手段，如网络钓鱼、木马病毒等，进行精准诈骗，技术更新迭代速度快。
技术含量高
金融诈骗案件中，涉及的金额通常较大，一旦成功，诈骗者可获得巨额非法收益。
涉及金额大
许多金融诈骗活动涉及跨国操作，利用不同国家法律差异和监管漏洞，增加了打击难度。
跨国性
诈骗的常见手段
诈骗者常伪装成银行或政府机构，通过电话或邮件要求提供个人信息或转账。
冒充官方机构
01
02
03
04
通过发送含有恶意链接的电子邮件或短信，引诱受害者点击并输入敏感信息。
网络钓鱼
承诺高额回报，吸引投资者投入资金，最终卷款潜逃，造成投资者损失。
投资骗局
利用社交平台建立虚假关系，骗取受害者的信任后索要金钱或个人信息。
情感诈骗
识别金融诈骗
02
防骗基本技巧
01
核实信息来源
接到可疑电话或信息时，应立即通过官方渠道核实，避免因急躁而落入骗子的圈套。
02
保护个人信息
不要轻易透露个人敏感信息，如银行账号、密码、身份证号等，以防被不法分子利用。
03
警惕高回报诱惑
对于承诺高额回报的投资项目要保持警惕，理性分析其真实性和风险性，避免盲目跟风。
04
使用安全支付方式
在进行金融交易时，优先选择信誉良好的支付平台和安全的支付方式，确保资金安全。
高风险人群识别
老年人对新兴金融产品了解有限，易受高回报承诺诱惑，成为诈骗分子的目标。
老年人群体
初入金融市场者缺乏经验，可能因追求快速获利而忽视风险，易陷入诈骗陷阱。
投资新手
高收入人群可能因财富积累而放松警惕，对高额回报的投资机会缺乏必要的风险评估。
高收入人群
网络诈骗识别方法
浏览金融网站时，确保网址以“https”开头，并有锁形安全标志，以识别是否为安全连接。
01
对于那些看起来过于诱人的金融产品或服务，如高回报投资，要保持警惕，这可能是诈骗的信号。
02
接到可疑的金融信息时，不要直接点击链接或回复信息，应通过官方渠道验证信息的真实性。
03
学习和了解当前流行的网络诈骗手段，如冒充客服、钓鱼邮件等，提高自我防范意识。
04
检查网站安全性
警惕异常优惠
验证信息来源
了解常见诈骗手段
防范金融诈骗
03
个人信息保护
使用复杂密码并定期更换，避免使用相同密码，减少个人信息泄露风险。
强化密码管理
01
不点击不明链接，不在不安全的网站输入个人信息，防止钓鱼网站盗取敏感数据。
警惕网络钓鱼
02
在社交媒体上不公开个人敏感信息，如地址、电话号码等，以降低被诈骗的风险。
谨慎分享信息
03
交易安全措施
03
在进行网上交易时，仔细检查网站的URL和安全证书，避免在仿冒网站上输入个人信息和支付信息。
警惕钓鱼网站
02
定期更换交易账户的登录密码和支付密码，使用复杂且不易猜测的密码组合，增强账户安全性。
定期更新密码
01
选择信誉良好的支付平台进行交易，使用信用卡或第三方支付工具，避免直接汇款给陌生人。
使用安全支付方式
04
在可能的情况下，启用手机短信验证、邮箱验证或应用认证等双重认证方式，为账户增加一层保护。
启用双重认证
应对诈骗的策略
在接到可疑电话或信息时，不要急于提供个人信息，应先核实对方身份和信息的真实性。
保持警觉，识别诈骗信号
进行金融操作时，应通过官方网站或应用，避免使用不明链接或第三方平台，以防信息泄露。
使用官方渠道进行金融交易
定期更换复杂的密码，并启用多重验证，以增强账户的安全性，防止被不法分子破解。
定期更新密码和安全设置
向家人普及金融诈骗知识，特别是老年人，提高他们的防骗意识和能力，避免家庭财产损失。
教育家人防范诈骗
金融诈骗案例分析
04
经典案例回顾
不法分子通过假冒银行工作人员，诱骗受害者提供个人信息和银行账户，进行非法转账。
冒充银行诈骗
骗子承诺高额回报，吸引投资者投入资金，最终携款潜逃，造成投资者巨大经济损失。
投资理财骗局
通过发送含有恶意链接的电子邮件或短信，盗取用户的银行账号、密码等敏感信息。
网络钓鱼攻击
诈骗者冒充公检法工作人员，以涉及犯罪为由