2024年02月中国农业银行上海市分行合同制柜员招考笔试历年参考题库附带答案详解

一、单选题（共35题）

1.

银行柜员在为客户办理存取款业务时，发现客户账户存在异常交易，按照反洗钱操作规范，最合适的处理方式是：

【选项】A.直接冻结账户并通知客户

B.向客户说明情况并暂停交易

C.向高级管理人员口头汇报后继续办理

D.按规定上报可疑交易报告并做好记录

【参考答案】D

【解析】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，柜员发现可疑交易应立即按规定流程上报，不得擅自处理。选项D符合制度要求，其他选项存在未经专业评估直接冻结账户（A）、忽略书面记录（C）等违规操作。