2024年09月[江苏]苏州银行零售银行总部风险合规部招考(165)号笔试历年参考题库附带答案详解

一、单选题（共35题）

1.

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列哪种情形需要提交可疑交易报告？

A.客户当日单笔外币现金存款5万美元

B.某账户短期内频繁发生资金收付，与其身份和财务状况明显不符

C.客户购买理财产品金额为100万元人民币

D.企业客户年度结汇总额超过500万美元

【选项】

A.A

B.B

C.C

D.D

【参考答案】

B

【解析】

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，可疑交易的核心特征是交易与客户身份、财务状况、经营业务等明显