内容目录

低利率时期的美国银行资产配置 3

美国银行资产端配置情况 3

硅谷银行事件发生 4

硅谷银行事件处置和系统性风险 7

低利率时期的美国寿险资产配置 8

优化不同账户资产配置，增加独立账户权益类资产投资 9

扩大企业债比重并拉长资产久期，缩小久期缺口 10

通过信用下沉，适度下调债券评级要求，获取风险溢价收益 11

负债端增加独立账户产品占比 12

风险提示 13

图表目录

图表1：美国银行业的房地产建设与开发贷款持有比例及非应计率 3

图表2：美国银行的国债持有比例 3

图表3：证券类资产占比与收入占比 4

图表4：贷款类资产